Zawsze wybieraj licencjonowanego brokera

Wraz z dynamicznym rozwojem nowych technologii, rynek forex stał się dostępny
dla indywidualnych inwestorów. Naturalną konsekwencją tego faktu, było powstanie licznych usługodawców w tym obszarze. Brokerzy, mali i duzi konkurują o klientów, prześcigając się w swoich ofertach, obiecując niebotyczne zyski. Mogłoby się wydawać ,że duży wybór wśród firm forexowych, to wiele możliwości. Prawda jest jednak taka, że wiele z tych podmiotów to brokerzy bez licencji, nie objęci żadnymi regulacjami, którzy w swoich klientach widzą jedynie zysk dla nich samych. Często również sam model działania jest sprzeczny z interesem tradera. Więcej możesz przeczytać tutaj.

W związku z licznymi nadużyciami KNF, zaczął bliżej przyglądać się branży forexowej
i wydał szereg wytycznych, które w konsekwencji przekształciły się w obowiązujące
w Polsce prawo i poddał rynek większemu nadzorowi. Jest to proces wieloletni, poparty również praktyką innych państw, a wszystko to w interesie klienta detalicznego.

Czy broker ma licencję?

Przed wyborem brokera należy upewnić się czy posiada on licencję. Wiele firm poprzez sprawny marketing kreują wysoce profesjonalny wizerunek, na swoich witrynach internetowych informują, iż posiadają wszelkie uprawnienia, oferując jednocześnie lepsze warunki niż konkurencja. Czy jednak spełnią swoje obietnice? Nie bądź łatwowierny! Zawsze weryfikuj informacje na oficjalnej stronie nadzorcy. W Polcse jest to KNF,
w Wielkiej Brytanii FCA, w Szwajcarii FINMA. O aktualnie obowiązujących w Polsce regulacjach możesz przeczytać tu.

Inwestowanie u nie licencjonowanych podmiotów skutkuje tym, że z potencjalnym problemem zostajesz sam, nie masz żadnej instytucji, do której możesz się odwołać. A tu chodzi przecież o Twoje pieniądze.

Regulacje, co zapewniają?

Minimalny kapitał: Nadzór wymaga, aby firma inwestycyjna posiadała, określoną przez prawo wysokość kapitału. Taka regulacja chroni pieniądze klientów i zmniejsza ryzyko potencjalnego bankructwa brokera.

Spełnienie wymogów regulatora: Jest to informacja dla tradera, że broker działa
w obrębie obowiązującego prawa. Pewne narzucone z góry restrykcje dają ochronę – zwłaszcza dla klientów detalicznych.

Dochodzenie swoich praw: W przypadku jakiegokolwiek konfliktu z Twoim brokerem, możesz zwrócić się ze skargą do organu nadzorującego. W wielu przypadkach już sama możliwość skargi i dochodzenia odstrasza brokerów od niepożądanych praktyk.

Jeszcze jedna ważna kwestia, każdy zagraniczny broker oferujący swoje usługi w Polsce, musi posiadać w naszym kraju, agenta firmy inwestycyjnej, co w praktyce oznacza, otwarcie oddziału firmy na terenie Rzeczpospolitej.

Wśród kliku firm, spełniających te wymogi znajduje się między innymi Admiral Markets, CMC Markets oraz Easy Markets (Easy Forex).

DEMO Easy Markets można przetestować tutaj.

Ochrona przed saldem ujemnym

Handel na forex wiąże się z dużym ryzykiem utraty kapitału. Taką informację-ostrzeżenie mają obowiązek udostępnić swoim klientom licencjonowani brokerzy.Czy wiesz jednak, że straty, które możesz ponieść, mogą przewyższyć Twój depozyt. Jak to w ogóle jest możliwe?

Dzieje się tak z powodu lewarowania. W Polsce zgodnie z obowiązującym prawem oferowana przez brokerów dźwignia  wynosi 1:100. To jest wciąż wysoka wartość i trzeba mieć świadomość, że przy gwałtownym załamaniu rynku, możesz mieć poważne problemy z wyjściem ze stratnej transakcji. A wtedy to już równia pochyła, będziesz mógł tylko bezradnie patrzeć jak popadasz w długi. Dobrym przykładem obrazującym taką sytuację, jest „uwolnienie franka” przez Szwajcarski Bank Narodowy w 2015 roku. W wyniku tej decyzji nastąpiło nieoczekiwane i gwałtowne wahnięcie rynku, czego rezultatem były salda ujemne na rachunkach klientów brokerów (oraz wielokrotnie bankructwa samych brokerów).

Rozwiązaniem dla tego typu zdarzeń oraz niezbędnym zabezpieczeniem początkujących, niedoświadczonych graczy, jest „margin call”, czyli po polsku ochrona przed saldem ujemnym. Jeżeli zbyt szybko tracisz pieniądze z powodu otwarcia niekorzystnej pozycji,  „margin call” ochroni Cię przed popadnięciem w dług. W takiej sytuacji następuje automatyczne zamknięcie wszystkich tracących pozycji. Na forex tolerancja straty to pożądana umiejętność, można ją rozumieć jako część procesu inwestycyjnego, ale dług jest już nie po przyjęcia. Jeżeli uświadomimy sobie czym jest różnica pomiędzy stratą pieniędzy a długiem, nie będziemy mieć wątpliwości, że ochrona przed saldem ujemnym jest czymś niezbędnym na naszym rachunku inwestycyjnym.

Zniesienie sztywnego powiązania euro z frankiem szwajcarskim w styczniu 2015 i doświadczenia z tym związane jasno pokazały, czym grozi brak ochrony przed saldem ujemnym. Dlatego jeżeli stoisz przed wyborem brokera forex,  a szczególnie jeżeli zaczynasz na rynku fx, koniecznie sprawdź czy firma ma w swoim katalogu usług ‘guaranteed margin call”. Miej też na uwadze, że po wyżej wspomnianych wydarzeniach, jest to bardzo chwytne marketingowo hasło i wielu dostawców usług chce po prostu przyciągnąć do siebie klientów.

Sprawdzonym sposobem na znalezienie rzetelnego brokera, który rzeczywiście gwarantuje ochronę przed saldem ujemnym (a nie tylko tak marketingowo głosi), jest sprawdzenie firmy pod kątem jej funkcjonowania na forex – chodzi tu o to jak długo broker istnieje na tym trudnym i zmiennym rynku. Czas to doświadczenie, stabilność oraz kapitalizacja takiego podmiotu. Bierz pod uwagę tylko firmy, które działają od ponad 10 lat ,a pozostałe skreśl. Tylko takie będą w stanie ochronić Cię przed długiem.

Stały czy zmienny spread?

Pośród traderów krąży wiele mitów odnośnie spreadów brokerskich oraz płynności. Firmy brokerskie nieustannie starają się przyciągnąć klientów atrakcyjną ofertą, wielu próbuje przekonać klientów do tzw. wąskiego spreadu- nawet na poziomie 0,1 pipsa. W interesie każdego tradera powinien być jak najniższy spread, czy jest więc jakieś ale….? Niestety tak. Brokerzy forexowi nie wspominają, że spready takiego typu nie dotyczą większości transakcji, właśnie ze względu na płynność czy wolumen obrotu. Spready są ciasne, ale zmienne.

Czym jest spread?

Najprościej rzecz ujmując, spread to różnica pomiędzy ceną ask (cena, po której kupujesz) i ceną bid (cena, po której sprzedajesz). Jest ona podawana w pips. Na rynku wymianu walut spread to różnica pomiędzy najwyższą cena, jaką kupujący chce zapłacić za parę walutową, a najniższą ceną, za jaką ktoś inny chce ją sprzedać. Transakcja ma miejsce, gdy kupujący akceptuje cenę sprzedaży albo sprzedający akceptuje cenę kupna. Na wielkość spreadów ma wpływ wiele czynników między innymi: podaż i popyt oraz aktywność transakcyjna dla danego instrumentu.

Spread zmienny czy stały

Teraz przyjrzyjmy się dostępnym na rynku spreadom. Możemy dokonać wyboru pomiędzy spreadem zmiennym a stałym.

Spready zmienne ulegają ciągłym wahaniom. Ich wartość zależy od płynności rynkowej. Najbardziej płynne, „często handlowane” pary walutowe mają wąskie spready– (lecz trzeba dodać) – w warunkach optymalnych.  W zmiennych warunkach rynkowych, kiedy np. nagle gwałtownie spada płynność (np. podczas publikowania danych makroekonomicznych) brokerzy są zmuszeni do poszerzenia widełek spreadu. Wtedy traderzy znacząco odczują koszty transakcji. Obiecany spread okaże się przede wszystkim zmienny i już nie taki ciasny. Może się też zdarzyć tak, że szczęście dopisze i załapiemy się w danych okolicznościach rynkowych na obiecany wąski spread, ale gwarancji nie ma.

Spready stałe są gwarancją i stanowią transparente koszty handlu. Są niezależne od warunków rynkowych np. płynności, dają poczucie bezpieczeństwa i przewidywalności. (Chociaż czasem zastanawia dlaczego brokerzy oferujący stały spread wyłączają trading lub rekwotują w warunkach mniejszej płynności rynku;)? Ich wartość jest stała, ale znacznie, znacznie  wyższa od oferowanych ciasnych spreadów zmiennych.

Zmienne warunki rynkowe dają wielokrotnie więcej okazji tradingowych generujących wysokie zyski i właśnie wtedy doskonale sprawdzają się stałe spready. Spready zmienne przynoszą korzyści jedynie wtedy kiedy na rynku panuje spokój, a waruki do handlu są optymalne. Ostatnio jednak czasy takie niespokojne….

Może broker nie jest najlepszym przyjacielem brokera, ale świadczy on usługi, za które należy mu się wynagrodzenie. Trader płaci mu w postaci spreadu. Od niego samego zależy jaki typ wybierze. Warto więc dokładnie analizować oferty brokerów, sprawdzać stałe spready dla konkretnych par walutowych, a ciasne spready sprawdzać pod kątem zmienności/stałości.

Na tym etapie ma się wybór, choć nie zawsze dostaje się to co chce. Później już tylko rynek i własne umiejętności.

Majowa prognoza

Jesteśmy tuż po połowie maja, zatrzymajmy się na chwilę, zobaczmy co dzieje się na rynkach i sprawdźmy  co mogą przynieść nam ostatnie dwa tygodnie miesiąca.

Nadal uważnie obserwujmy rynki metali szlachetnych oraz surowców energetycznych. Inwestowanie w srebro jest coraz częściej spotykaną alternatywą wobec inwestycji w złoto. Od początku kwietnia ceny dość dynamicznie zwyżkowały, a od początku roku 2015 cena srebra wzrosła o blisko 23%. Od początku maja ceny zaliczają spadek, a słabe dane z chińskiej gospodarki dalej o tym przesądziły. Od połowy lutego obserwujmy gwałtowną zmianę kursu ropy naftowej. Ceny są bliskie najwyższym poziomów od 7 miesięcy. Warto mieć oko na sytuację i monitorować informacje wychodzące od branży w tym przekazywane przez OPEC.

A co w trzecim tygodniu maja?

Dane inflacyjne

USA, Wielka Brytania oraz Strefa Euro opublikują dane dotyczące inflacji.

PKB Japonia

Ostatni kwartał 2015 roku wykazał kurczenie się trzeciej największej gospodarki świata. Dalszy spadek PKB potwierdzi recesję japońskiej gospodarki. Publikacja raportu o wzroście PKB w pierwszym kwartale roku w trzecim tygodniu maja.

Banki Centralne

Amerykański FOMC oraz Bank Rezerwy Australii  (Federal Open Market Committee) opublikują protokoły posiedzeń w sprawie polityki pieniężnej ( wtorek 18 maja oraz środę 19 maja.)

Co przyniesie ostatni tydzień maja

25 maja  Bank Kanady opublikuje oświadczenie w sprawie stóp procentowych – kontynuacja wydarzeń dotyczących banków centralnych. Przewiduje się utrzymanie aktualnego poziomu stóp, w związku ze wzrostem cen ropy naftowej.

PKB

Dane PKB  po raz kolejny będą w soczewce uwagi inwestorów, gdy USA oraz Wielka Brytania opublikują raporty za pierwszy kwartał.

Raport o PKB Stanów może mieć dla rynku istotne znaczenie. Wzrost PKB USA prawdopodobnie zwolnił  w stosunku do pierwszego kwartału 2015 r  według przewidywań analityków i to prawdopodobnie przełoży się na spadek amerykańskiej waluty.

Nowa platforma od easyMarkets

Nowa platforma od easyMarkets jest platformą webową, nie wymaga instalacji oprogramowania na własnym komputerze. Dostęp do niej uzyskujemy poprzez zarejestrowanie się na stronie brokera www.easymarkets.com. Do wyboru mamy konto rzeczywiste oraz demo. Nowa platforma powstała w oparciu o najnowszą technologię (dopracowywana była przez ostatnie lata), dostępna jest również na urządzeniach mobilnych (systemy operacyjne IOS , Android i Windows). Rzeczywiście jest bardzo prosta i intuicyjna, wyposażona w wiele przydatnych funkcjonalności. Sprawdź platformę na darmowym DEMO.

do wpisu_1

Panel platformy, który widzimy na ekranie naszego komputera podzielony jest na trzy części, które porządkują nam funkcje i narzędzia. Po lewej stronie znajduje się blok z instrumentami do handlu (1). Możemy wybrać forex, towary, indeksy, metale i opcje waniliowe. W zakładce „moje ulubione” znajdziemy preferowane przez nas instrumenty.

Część środkowa platformy (2) to bardzo intuicyjny i prosty panel do prowadzenia transakcji z 4 zakładkami: day trade, transakcja terminowa, zlecenie w toku, opcje waniliowe. Ilość i rodzaj transakcji, możemy sprawdzić poprzez zakładkę „moje bieżące transakcje” w dolnej części platformy. Po prawej stronie (4) uzyskujemy informacje na temat naszego konta (zarządzanie kontem) oraz możemy skorzystać z przycisku przełączającego demo na konto rzeczywiste (my jesteśmy na demo).do wpisu_2Używając scrolla, przesuwamy się w dół ekranu. Znajdujemy tu niezbędny do analizy technicznej wykres (5) (standardowo liniowy, słupkowy i świeczkowy) z przydatnymi narzędziami porównawczymi oraz wskaźnikami. Po lewej stronie funkcja, którą znamy już z poprzedniej wersji platformy czyli Inside Viewer®, dzięki której sprawdzamy tendencje dla danej pary walutowej (6). Nieco niżej (7) button, który przenosi nas co centrum edukacyjnego – bardzo przydatna rzecz w szczególności dla osób stawiających pierwsze kroki.do wpisu_4
Przesuwając się scrollem w dół ekranu docieramy do końca panelu platformy. W ostatnim bloku możemy znaleźć zakładki: moje bieżące transakcje skąd zaradzamy transakcjami możemy również uzyskać szczegółowe raporty z danymi na temat zakończonych transakcji. Pozostałe zakładki czyli: aktualności rynkowe, sygnały transakcyjne oraz kalendarz makroekonomiczny to blok zakładek z informacjami do analizy rynku.

Podsumowując nowa platforma easyMarkets jest rzeczywiście bardzo prosta i intuicyjna, zapewnia dostęp do ponad 300 rynków z uwzględnieniem walut, metali, rynku towarowego i indeksów. Wyposażona jest wiele przydatnych narzędzi do handlu i analizy a co najważniejsze dostepna na bezpłatnym demo (podobno w końcu bezterminowym, ale ta informacja jeszcze do zweryfikowania). Link do konta DEMO.

 

Trend is your friend

Forex, w związku ze swym globalnym charakterem i dużą płynnością charakteryzuje się silnymi trendami. Trend to utrzymująca się przez pewien czas tendencja kursu do zmian w określonym kierunku. Możemy wyróżnić trzy rodzaje trendów:

wzrostowy: lokalne minima kursu plasują się coraz wyżej, zmiana kursu zmienia się z tendencją wzrostu

trend rosnący

spadkowy: lokalne maksima znajdują się coraz niżej, cena spada

trend spadający

boczny, horyzontalny (zwany również konsolidacją): kurs waha się w stałym zakresie, bez tendencji zwyżkowej, ani zniżkowej

konsolidacja

Zasadniczy wpływ na zachowanie ceny mają inni uczestnicy rynku. Jeżeli na rynku panuje trend wzrostowy, oznacza to, iż duża ilość jego uczestników kupuje daną parę walutową, jeżeli mamy do czynienia z trendem spadkowym sytuacja jest odwrotna, duża liczba rynkowych graczy sprzedaje określoną parę walut.

Jeżeli liczba kupujących i sprzedających jest mniej więcej taka sama, to mamy do czynienia z trendem bocznym, czyli rynek pozostaje w stanie konsolidacji. Trend boczny pojawia się najczęściej po załamaniu się trendu wzrostowego lub spadkowego, a kończy się jak pewnie łatwo się domyślić wybiciem kursu. Przy trendzie bocznym warto być ostrożnym i uważnym, raczej nie otwierać pozycji długoterminowych, w takim momencie rynek jest bardzo mało przewidywalny.

I pamiętaj jeszcze: Nigdy nie otwieraj pozycji przeciwnie do trendu (to skuteczna recepta na utratę kapitału). Mocno uogólniając, najprostsza strategia inwestycyjna rysuje się tak: Trend rośnie zajmujemy pozycję długą , spada zajmujemy pozycję krótką, jest konsolidacja czekamy.Trend is your friend.

podążanie za trendem

Visit Us On FacebookVisit Us On TwitterCheck Our Feed