Przepisy chroniące indywidualnych uczestników rynku forex. Działania KNF.

KNF już od dłuższego czasu prowadzi szeroko zakrojone działania mające na celu uregulowanie działań podmiotów zajmujących się obrotem instrumentami finansowymi na forex oraz innych podmiotów związanych z tym rynkiem celu ochrony indywidualnych klientów.

Liczba uczestników detalicznych rynku forex w Polsce wynosi kilkadziesiąt tysięcy osób, wśród których wielu liczy na szybkie i spektakularne zyski ze spekululowania na zmianach kursów par walutowych. Z badań prowadzonych przez Urząd w latach 2012-2016 wynika, że aż blisko 80% korzystających z platform internetowych forex ponosi stratę. Daje to bardzo niekorzystny obraz rynku.

Komisja Nadzoru Finansowego niejednokrotnie w komunikatach, ostrzeżeniach oraz raportach sygnalizowała główne przyczyny strat klientów. Główne czynniki ryzyka zdaniem Nadzorcy to: bardzo wysoka dźwignia finansowa, brak niezbędnej wiedzy i doświadczenia, agresywna i niezgodna z rzeczywistością reklama niektórych brokerów.

Podjęte działania

W lipcu 2015 r. w życie weszła nowelizacja ustawy o obrocie instrumentami finansowym. Nowe regulacje prawne ograniczają stosowaną między innymi na platformach inwestycyjnych wysokość dźwigni finansowej maksymalnie do wartości 1:100.

W maju 2016 KNF wydał szereg wytycznych skierowanych do firm brokerskich:
Na początku każdego kwartału (począwszy od października 2016)  foreksowe domy maklerskie mają obowiązek zamieszczać na swoich stronach internetowych informacje
o odsetku klientów, którzy zrealizowali zyski i straty w kwartale poprzednim. Obowiązkowi temu nie podlegają niestety brokerzy zagraniczni. W dokumencie Nadzorcy znajdują się również  odniesienia do generalnej rzetelności prowadzenia działalności przez brokerów forex. Chodzi przede wszystkim o formę konstruowania przekazu reklamowego, podkreślający nie tylko potencjalne zyski, ale i wskazujący prawdopodobne straty.

Edukacja uczestników

Komisja Nadzoru Finansowego uruchomiła portal internetowy „Forex, lepiej wiedzieć”,
w którym namawia uczestników detalicznych do bardziej wnikliwego zapoznawania się
z ofertą handlową firm brokerskich oraz ostrzega przed nieuczciwymi praktykami brokerów. KNF uczula, by przed skorzystaniem z usług maklerskich oferowanych przez jakikolwiek podmiot sprawdzić, czy on sam, lub podmiot działający w jego imieniu, jest uprawniony
do wykonywania czynności w Polsce. Można to zrobić np. przez „Wyszukiwarkę podmiotów” dostępną na stronie KNF – https://www.knf.gov.pl/

Kolejne obostrzenia

Skuteczniejszą ochronę m.in. uczestników rynku Forex ma również zapewnić nowelizacja ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, która weszła w życie 29 kwietnia w 2017 roku.

Nowe przepisy powyższej ustawy precyzują  podmioty, które będą mogły oferować usługi maklerskie indywidualnym inwestorom. Będą to wyłącznie:

  • Biura i domy maklerskie posiadające wydane przez KNF zezwolenie i wpisane
    do rejestru Nadzorcy
  • Agenci firm inwestycyjnych – nadzorowani pośrednicy działający w imieniu i na rzecz ww. firm inwestycyjnych.

Zmiany w przepisach mają położyć kres procederowi tele-naganiaczy, którzy poprzez krajowe call center nakłaniali
do otwierania kont lub/i deponowania środków u zagranicznych brokerów, którzy nie są licencjonowani przez KNF i nie podlegają jej nadzorowi. Firmy tego typu chcące świadczyć legalnie swoje usługi na terenie Polski będą zmuszone do posiadania agenta firmy inwestycyjnej, a to wiąże się z koniecznością otwarcia oddziału w naszym kraju.

Co dalej

Nowela marcowa, ustawy o obrocie to nie jedyna zmiana legislacyjna, mająca „ucywilizować” rynek Forex.
Z początkiem kwietnia Komisja Nadzoru Finansowego przedstawiła w resorcie finansów projekt nowelizacji ustawy o nadzorze nad rynkiem finansowym, który daje Nadzorcy narzędzia prawne do blokowania domen podmiotów, które proponują usługi na Forex,
a które zostały umieszczone na liście ostrzeżeń publicznych. Projekt postuluje również podwyższenie kar za działalność w sektorze usług finansowych bez zezwolenia.

Równolegle do zmian proponowanych przez KNF, swoje stanowisko zaprezentowała również NIK. Bardzo istotna propozycja NIK dotyczy tego, by wprowadzić zakaz reklamy rynku forex w Polsce. Nie jest to pomysł, który powstał w naszym kraju- już w ubiegłym roku na taki ruch zdecydowali  się Belgowie i Francuzi.. O zakazach dotyczących reklamy mówi się też w Wielkiej Brytanii i Holandii. Co przyniesie czas zobaczymy…

Nowa platforma od easyMarkets

Nowa platforma od easyMarkets jest platformą webową, nie wymaga instalacji oprogramowania na własnym komputerze. Dostęp do niej uzyskujemy poprzez zarejestrowanie się na stronie brokera www.easymarkets.com. Do wyboru mamy konto rzeczywiste oraz demo. Nowa platforma powstała w oparciu o najnowszą technologię (dopracowywana była przez ostatnie lata), dostępna jest również na urządzeniach mobilnych (systemy operacyjne IOS , Android i Windows). Rzeczywiście jest bardzo prosta i intuicyjna, wyposażona w wiele przydatnych funkcjonalności. Sprawdź platformę na darmowym DEMO.

do wpisu_1

Panel platformy, który widzimy na ekranie naszego komputera podzielony jest na trzy części, które porządkują nam funkcje i narzędzia. Po lewej stronie znajduje się blok z instrumentami do handlu (1). Możemy wybrać forex, towary, indeksy, metale i opcje waniliowe. W zakładce „moje ulubione” znajdziemy preferowane przez nas instrumenty.

Część środkowa platformy (2) to bardzo intuicyjny i prosty panel do prowadzenia transakcji z 4 zakładkami: day trade, transakcja terminowa, zlecenie w toku, opcje waniliowe. Ilość i rodzaj transakcji, możemy sprawdzić poprzez zakładkę „moje bieżące transakcje” w dolnej części platformy. Po prawej stronie (4) uzyskujemy informacje na temat naszego konta (zarządzanie kontem) oraz możemy skorzystać z przycisku przełączającego demo na konto rzeczywiste (my jesteśmy na demo).do wpisu_2Używając scrolla, przesuwamy się w dół ekranu. Znajdujemy tu niezbędny do analizy technicznej wykres (5) (standardowo liniowy, słupkowy i świeczkowy) z przydatnymi narzędziami porównawczymi oraz wskaźnikami. Po lewej stronie funkcja, którą znamy już z poprzedniej wersji platformy czyli Inside Viewer®, dzięki której sprawdzamy tendencje dla danej pary walutowej (6). Nieco niżej (7) button, który przenosi nas co centrum edukacyjnego – bardzo przydatna rzecz w szczególności dla osób stawiających pierwsze kroki.do wpisu_4
Przesuwając się scrollem w dół ekranu docieramy do końca panelu platformy. W ostatnim bloku możemy znaleźć zakładki: moje bieżące transakcje skąd zaradzamy transakcjami możemy również uzyskać szczegółowe raporty z danymi na temat zakończonych transakcji. Pozostałe zakładki czyli: aktualności rynkowe, sygnały transakcyjne oraz kalendarz makroekonomiczny to blok zakładek z informacjami do analizy rynku.

Podsumowując nowa platforma easyMarkets jest rzeczywiście bardzo prosta i intuicyjna, zapewnia dostęp do ponad 300 rynków z uwzględnieniem walut, metali, rynku towarowego i indeksów. Wyposażona jest wiele przydatnych narzędzi do handlu i analizy a co najważniejsze dostepna na bezpłatnym demo (podobno w końcu bezterminowym, ale ta informacja jeszcze do zweryfikowania). Link do konta DEMO.

 

Platforma do handlu online od Easy forex

W tym poście postaramy się omówić platformę internetową  Visual Trading Machine®  od Easy Forex.

Platforma Visual Trading Machine®  (jak wyraża się o niej sam broker) należy do najbardziej nowoczesnych na rynku i umożliwia handel z dowolnego komputera na świecie bez konieczności instalowania oprogramowania na swoim komputerze. Oprogramowanie oferuje innowacyjne narzędzia i funkcje, które mają usprawnić handel. Należą do nich między innymi: kursy walut w czasie rzeczywistym, transakcje za pomocą jednego kliknięcia, zatrzymanie kursu i wiadomości rynkowe na żywo. Platforma jest również kompatybilna z inną aplikacją firmy (tym razem do pobrania na swój komputer) TradeDesk™. Dzięki temu możliwe jest otwarcie transakcji w Visual Trading Machine® a następnie zamknięcie jej w TradeDesk™.

Wymagania (zalecane) :

Komputer: Intel Pentium IV)
Procesor: 2 GHz lub większy
RAM: 2 GB lub więcej
Przeglądarka internetowa:
Program Microsoft IE 6, 7
lub Firefox 3.5.x lub nowsza
Łącze internetowe:szerokopasmowe
1.5MB prędkości pobierania,
256KB prędkości wysyłania
Uwaga: IE8 musi być ustawiona na tryb “widok zgodności”

Funkcjonalności platformy

Inside Viewer® – umożliwia wyświetlanie trendów i transakcji w czasie rzeczywistym, pokazuje najpopularniejsze pary transakcji oraz ich kierunki i struktury.
Trade Controller® –możliwość wizualnej kontroli parametrów otwartych transakcji i weryfikacji alternatywnych, potencjalnych scenariuszy.
Usługa powiadomień SMS-ami –powiadomienia za pośrednictwem internetu o zamknięciu transakcji, wykonaniu zlecenia limitu lub  o pojawieniu się na rynku określonego kursu wymiany
Zatrzymanie stawki – umożliwia kilkusekundowe zatrzymanie stawki przed wykonaniem transakcji
Transakcje za pomocą jednego kliknięcia – szybsze wykonywanie transakcji dla doświadczonych graczy. Transakcje są realizowane natychmiast po kliknięciu przycisku (transakcja wykonywana za pomocą jednego kliknięcia).

Poniżej printscreen ekranu platformy easyforex.

platforma easy forex

Jak widać cechuje się ona prostotą i przejrzystością, jest również bardzo intuicyjny w użytkowaniu (znów plus). Panel podzielony został bloki grupujące funkcje i narzędzia. Główny trzon tworzą trzy bloki:

1. Piewszy (od lewej) to blok „tabeli walut”. Znajdują się tu przyciski z funkcjami przydatnymi do organizacji i dostosowania listy walut do własnych preferencji, przełącznik widoku (tradycyjny/kostki) oraz przycisk rozwijający i zwijający tabelę z walutami. W tym segmencie umiejscowiony został również pasek uruchamiający polecenie z natychmiastowych transakcjami dedykowany zaawansowanym graczom.

2. Blok środkowy to narzędzia związane z ustawieniami i zarządzaniem transakcji z funkcjonalnościami:

Day Trading, Zlecenie Limit, Forward, SMS Limit. W górnym pasku tej części platformy można dokonać wyboru instrumentu do handlu.

3. W segmencie trzecim (od lewej) znaleźć można podstawowe, niezbędne narzędzia do analizy technicznej i fundamentalnej takie jak: wykresy, informacje z rynku, kalendarz, wiadomości, wskaźniki oraz aktualności.

4. Na dole platformy, na jej środku umiejscowiony został panel umożliwiający monitorowanie pozycji. Użytkownik może skorzystać funkcji Inside Viewer® i dokonać podglądu popularności, kierunków i struktury danej pary walutowej. Jest to ostatni czwarty, zamykający panel platformy blok funkcji i narzędzi.

Nie sposób przedstawić we wpisie wszystkich cech i walorów aplikacji, dlatego polecamy wypróbowanie jej na bezpłatnym demo (30 dniowe). To nic nie kosztuje, a daje możliwości przetestowanie programu pod własnym kontem.

Trend is your friend

Forex, w związku ze swym globalnym charakterem i dużą płynnością charakteryzuje się silnymi trendami. Trend to utrzymująca się przez pewien czas tendencja kursu do zmian w określonym kierunku. Możemy wyróżnić trzy rodzaje trendów:

wzrostowy: lokalne minima kursu plasują się coraz wyżej, zmiana kursu zmienia się z tendencją wzrostu

trend rosnący

spadkowy: lokalne maksima znajdują się coraz niżej, cena spada

trend spadający

boczny, horyzontalny (zwany również konsolidacją): kurs waha się w stałym zakresie, bez tendencji zwyżkowej, ani zniżkowej

konsolidacja

Zasadniczy wpływ na zachowanie ceny mają inni uczestnicy rynku. Jeżeli na rynku panuje trend wzrostowy, oznacza to, iż duża ilość jego uczestników kupuje daną parę walutową, jeżeli mamy do czynienia z trendem spadkowym sytuacja jest odwrotna, duża liczba rynkowych graczy sprzedaje określoną parę walut.

Jeżeli liczba kupujących i sprzedających jest mniej więcej taka sama, to mamy do czynienia z trendem bocznym, czyli rynek pozostaje w stanie konsolidacji. Trend boczny pojawia się najczęściej po załamaniu się trendu wzrostowego lub spadkowego, a kończy się jak pewnie łatwo się domyślić wybiciem kursu. Przy trendzie bocznym warto być ostrożnym i uważnym, raczej nie otwierać pozycji długoterminowych, w takim momencie rynek jest bardzo mało przewidywalny.

I pamiętaj jeszcze: Nigdy nie otwieraj pozycji przeciwnie do trendu (to skuteczna recepta na utratę kapitału). Mocno uogólniając, najprostsza strategia inwestycyjna rysuje się tak: Trend rośnie zajmujemy pozycję długą , spada zajmujemy pozycję krótką, jest konsolidacja czekamy.Trend is your friend.

podążanie za trendem

Platforma plus500 WebTrader

Plus500 (Obsługa kontraktów CFD, ryzyko utraty kapitału) jest jednym z najbardziej popularnych w naszym kraju brokerów. Jest jedną z najszybciej rozwijających się platform handlowych, z jej usług korzysta obecnie ponad milion klientów. Od ładnych kilku lat prowadzi przejrzystą, czytelną i solidną politykę regulacyjną i informacyjną. Posiada stosowne zezwolenia  i podlega nadzorowi FCA (Urząd Nadzoru Finansowego) w Wielkiej Brytanii. Pewne negatywne opinie, które można było spotkać jeszcze jakiś czas temu na forach, powoli ulegają zatarciu.

Przyzwyczailiśmy się już do tego, iż brokerzy w swych ofertach udostępniają własne, autorskie aplikacje do handlu. Oprócz tego w większości przypadków możemy liczyć jednak również na uniwersalną i bardzo popularną MetaTrader. Niestety w ofercie tej firmy jej nie znajdziemy. Tak naprawdę do dyspozycji mamy tylko jedną platformę w kilku odsłonach:

 -wersja Web (nie wymagająca instalacji)

– wersja z oprogramowaniem do ściągnięcia

– wersja mobilna na komórkę

Traderzy, którzy przyzwyczajeni są do gry na MetaTrader mogą więc poczuć się rozczarowani, zwłaszcza że platforma plus500 Webtrader jest wersją bardzo uproszczoną, oferującą jedynie podstawowe funkcje.

 

Plus500 WebTrader

To co dla jednych stanowi niedogodność nie do przeskoczenia, dla innych stanowi główny atut. Już na pierwszy rzut oka interfejs platformy zachęca przejrzystością i czytelnością. Jak wspomniano wcześniej, nie znajdziemy tu jednak bogatej funkcjonalności czy wyspecjalizowanych narzędzi analizy technicznej. Dysponujemy dwoma widokami wykresów : liniowym oraz świecowym i na tym właściwie koniec. Platformę plus500 cechuje jednak prostota i intuicyjność, przyjazny interfejs dostarcza podstawowych informacji jak ogólny trend i aktualny kurs co razem stwarza co najmniej odpowiednie warunki do prowadzenia handlu.

Jeżeli jednak kogoś nie zadawala  wyposażenie programu w narzędzia do analizy technicznej będzie musiał posiłkować się dodatkowymi rozwiązaniami (inne specjalistyczne serwisy). Z pewnością dla większości traderów ta webowa platforma będzie w zupełności wystarczająca. Dodatkowym atutem może być również to, że jeżeli opanujemy już jedną wersję aplikacji , nie będziemy mieć z pewnością problemów z pozostałymi. Bez względu, czy będziemy użytkownikami wersji internetowej, instalacyjnej, czy na urządzeniu mobilnym – wszystkie są do siebie bardzo podobne i intuicyjne.

zleceniaWebTraderplus500

Zachęcamy do przetestowania aplikacji na bezpłatnym koncie demonstracyjnym (DEMO) (platforma obsługująca kontrakty CFD, w wersji rzeczywistej wysokie ryzyko utraty kapitału). Można na nim sprawdzić pełną funkcjonalność platformy. Każdy uczestnik otrzymuje 50 000 wirtualnej waluty własnej i może nią handlować bez ograniczeń ( a nie jest to często spotykane wśród brokerów).

Rolowanie – podsumowanie

Tym artykułem kończymy temat rolowania w naszym serwisie, dopowiadamy kilka słów o rolowaniu, świętach i datach rozliczenia transakcji…i podsumowujemy.

Dni świąteczne na forex a rolowanie i data waluty

Ponieważ na forex handluje się parą walut różnych krajów, daty rozliczenia transakcji będą bezpośrednio zależały od dni świątecznych (dni wolnych) w tych krajach. Jeżeli więc w jednym z państw obchodzi się święto, tamtejsze instytucje są nieczynne, czas rolowania będzie z pewnością dłuższy. Załóżmy, że mamy środę i dokonujesz transakcji na parze USD/PLN, normalnie waluta rozliczana byłaby w piątek. Stany Zjednoczone w piątek obchodzą święto, data rozliczenia będzie więc przesunięta na kolejny dzień roboczy wspólny dla banków w Stanach Zjednoczonych i Polski. Prawdopodobnie będzie to poniedziałek w kolejnym tygodniu. Rolowanie weekendowe w wyżej wymienionym przypadku rozpocznie się od zamknięcia we wtorek (przypominamy 17.00 ET), wtedy data rozliczenia transakcji przesuwa się z czwartku na poniedziałek. Okres rolowania trwa w tej sytuacji cztery dni (piątek, sobota, niedziela i poniedziałek). W poniedziałek będą więc rozliczane operacje z dwóch dni (środa,czwartek) taka sytuacja nosi nazwę daty podwójnego walutowania.

W ciągu roku finansowego, z powodu dłuższych świąt np. Bożego Narodzenia, centra finansowe w różnych krajach mogą nie funkcjonować przez kilka kolejnych dni i może zdarzyć się, iż rolowanie może trwać nawet tydzień. Oznacza to, iż jednego dnia uiścisz (lub zarobisz) kwotę siedmiokrotnie większą niż zwykle.

Podsumowanie

●     Rolowanie jest przeprowadzane na pozycjach niezamkniętych do godziny 17.00 ET. Godzina ta jest umowną granicą wyznaczającą zakończenie międzynarodowego dnia handlowego i rozpoczęcie następnego.

●     Pozycje zamknięte do godziny 17.00 ET nie podlegają rolowaniu

●     W zależności od typu otwartej pozycji, kwota będąca rezultatem rolowania może być zyskiem lub stratą netto.

●     Rolowanie może zaowocować zyskiem, jeśli dysponujesz pozycją długą w walucie o wyższym oprocentowaniu i
krótką w walucie o niższym.

●     Rolowanie może przynieść stratę, jeśli masz pozycję krótką w walucie o wyższym oprocentowaniu i długą w
walucie o oprocentowaniu niższym.

●     Zysk lub strata z rolowania zależą od wielkości pozycji, im większe pozycje tym wyższe kwoty

●     Kwoty zysków lub strat będące rezultatem rolowania nie powinny mieć wpływu na decyzje inwestycyjne

●     Punkty swapowe obrazują różnicę w poziomie stóp procentowych pomiędzy dwoma konkretnymi walutami.
Wartość punktów swapowych przekłada się bezpośrednio na kurs pary.

 

Depozyt zabezpieczający – jak rozumieć wymagania z nim związane

Depozyt
Depozyt jest zabezpieczeniem brokera na wypadek poniesienia przez klienta strat i dlatego w ramach ochrony własnych interesów, brokerzy Internetowi stawiają, użytkownikom dostarczanego przez nich oprogramowania do handlu, warunki dotyczące jego wysokości. Innymi słowy w regulaminie każdego pośrednika można znaleźć zapis dotyczący minimalnej wartości wkładu finansowego zabezpieczającego otwarte pozycje.

Wymagania
Przez cały okres utrzymywania otwartej pozycji na rachunku wymagane jest utrzymywanie depozytu zabezpieczającego na poziomie określonym w specyfikacji. Jeśli wartość środków na koncie spadnie poniżej wymaganego poziomu, twoja pozycja zostanie zamknięta.

Przykład

Dla rachunku, dla którego minimalny wymagany poziom depozytu wynosi 50%, na rachunku traderskim  musi stale znajdować się co najmniej połowa początkowego depozytu.

Dla pozycji 100 000 USD dla pary USD/JPY i dźwigni 100:1, aby utrzymać pozycję musisz mieć na koncie co najmniej 500 USD.

(100 000 USD ÷ 100) × 0,5= 500 USD

Jeśli wartość depozytu zabezpieczającego spadnie poniżej 500 USD choćby na ułamek sekundy, Twoja pozycja zostanie zlikwidowana, straty zostaną zapisane na koncie, a depozyt ulegnie pomniejszeniu. Nie będzie żadnego wezwania do uzupełnienia depozytu lub ostrzeżenia, a cała procedura przebiegnie automatycznie.

Istotne dla tradera
Zanim podpiszesz umowę z licencjonowanym brokerem bezwzględnie zapoznaj się z regulaminem dotyczącym świadczonych usług i wszystkimi zapisami dotyczącymi wkładu zabezpieczającego oraz procedurami likwidacji pozycji.

Wymagania dotyczące depozytów różnią się w zależności od firmy brokerskiej oraz typu konta (mini, standard, VIP itp.). Procedury likwidacji pozycji mogą również przebiegać różnie w zależności od brokera. W niektórych przypadkach stosowane jest zamknięcie wszystkich otwartych pozycji, a w innych zamykana jest pozycja przynosząca największe straty i następne w kolejności jeżeli poziom depozytu nie jest wystarczający jako zabezpieczenie.

Nigdy nie powinieneś dopuścić do sytuacji, w której ktoś automatycznie likwiduje Twoje pozycje z powodu niewystarczającej rezerwy kapitałowej. W swojej strategii gry powinieneś uwzględnić wysokość minimalnego zabezpieczenia i nigdy nie zbliżać się do dopuszczalnego poziomu.

Pamiętaj! Handel na forex zacznij od nauki na koncie demo.

Handel za pomocą brokerskich platform internetowych, a realizacja zleceń i spread

Brokerzy internetowi obsługujący forex udostępniają elektroniczne narzędzia transakcyjne, dzięki którym, możliwe jest prowadzenie handlu na rynku walutowym. Zanim będziesz miał do nich dostęp (w tym również dostęp do rachunku), będziesz musiał podpisać z brokerem umowę i co bardzo ważne zaakceptować warunki regulaminu. Dobrze więc, żebyś zdawał sobie sprawę ze specyfiki obsługi rynku walutowego. Regulamin to dokument zawierający zbiór zapisów, na podstawie których broker świadczy swoje usługi. Czeka Cię niewątpliwie trudne zadanie- czytanie ze zrozumieniem do kilkunastu stron pisanych drobnym drukiem. Zwróć baczną uwagę na część dotyczącą sposobu realizacji zleceń.

Sprawdź w umowie w jaki sposób broker realizuje zlecenia

Jeżeli przejrzysz i porównasz  zapisy regulaminów kilku brokerów na pewno rzuci Ci się w oczy informacja o następującej treści: realizacja zleceń nastąpi po cenach uwzględniających marżę brokera. Coż to oznacza w praktyce? Przyjrzyjmy się przykładowi.

Załóżmy, że zamierzasz kupić parę EUR/USD, składasz więc zlecenie kupna pary po cenie 1,3485 przy bieżącym kwotowaniu 1,3487/90 (spread firmy brokerskiej wynosi 3 pipsy). Transakcja kupna zostanie wykonana jedynie wtedy, gdy cena offer na platformie walutowej pośrednika zrówna się z ustawionym przez Ciebie poziomem. Innymi słowy, pozycja długa zostanie otwarta tylko w sytuacji, gdy kurs instrumentu (pary walut) osiągnie wartość 1,3482/1,3485, nie zdarzy się natomiast nic gdy kurs spadnie do poziomu 1,3483/86, (najniższa cena nie osiągnęła ustalonej przez Ciebie wartości 1,3485). Analogicznie przedstawia się sytuacja ze zleceniami sprzedaży z limitem ceny. Takie zlecenie uaktywni się jedynie wtedy, gdy zrówna się ceną bid oferowaną na platformie twojego brokera.

Dowiedz się na jakich zasadach funkcjonują na forex zlecenia ograniczające straty

Znakomita większość działających firm obsługujących inwestycje na forex daje gwarancje realizacji zleceń typu stop-loss po zdefiniowanym przez Ciebie kursie. Jednakże sposób oraz zasady działania zleceń ograniczających straty na rynku walutowym odbiegają znacząco od tych, które funkcjonują na zwykłej giełdzie.

Zlecenie stop-loss sprzedaży: Jeżeli w zleceniu ustawiasz wartość 1,3480 jako limit aktywujący zlecenie, a najniższe kwotowanie ceny na platformie wynosi 1,3480/83, zlecenie zostanie wykonane po cenie 1,3480. podsumowując  Twoje zlecenie zostanie wykonane, jeżeli cena bid brokera dobije do wartości wskazanej prze Ciebie w zleceniu.

Zlecenie stop-loss kupna: Twoje zlecenie zostanie zrealizowane jeżeli cena offer brokera osiągnie limit, który wskazałeś w zleceniu. Jeżeli ustawiłeś w zleceniu wartość 1,3495, a wyższa kwotacja pośrednika forex wynosi 1,3492/95, zlecenie zostanie wykonane po kursie 1,3495.

Największe błędy początkujących inwestorów, czyli złe nawyki, błędy strategiczne i trudne emocje

W tym poście opisujemy najczęstsze błędy popełniane przez traderów. Jeśli zaczniesz rozpoznawać u siebie któreś z tych zachowań, zrób sobie przerwę od forexu…

1. Brak strategii i celu inwestycyjnego
Jeżeli nie masz jasno zdefiniowanego planu i otwierasz pozycję, to sam prosisz się o kłopoty. To sygnał, który wysyłasz do rynku i innych graczy: „weźcie moje pieniądze”.

2. Przedłużanie aktywności pozycji generujących straty (lub powiększanie pozycji przynoszących straty) zbyt szybkie zamykanie pozycji przynoszących zysk
Jeśli wykonujesz jakikolwiek ruchy w portfelu, pamiętaj nie przywiązuj się i nie trzymaj „przegranych” i nie pozbywaj się za szybko „wygranych”. Oczywiście najwyższą sztuką jest właściwe rozpoznanie sytuacji.

3.Gra bez stop-lossów
Korzystanie z nich jest elementem dobrze przygotowanego planu działania, natomiast inwestowanie bez stop-lossów, jest strzałem w stopę czyli przepisem na katastrofę.

4. Przenoszenie zleceń typu stop-loss
Patrz punkt 3 „Gra bez stop-lossów”. Nigdy nie przenoś poziomów stop-lossów w kierunku, jakim podąża pozycja generująca straty. Lepsza mała strata niż utrata całego depozytu.

5. Overtrading
Nie przesadzaj z ilością transakcji i skup się tylko na okazjach. Ogranicz liczbę transakcji do kilku, podstawa to minimalizacja ekspozycji na niepotrzebne ryzyko rynkowe. Błędem jest również inwestowanie wszystkich pieniędzy od razu.

6. Uwaga dźwignia!
Nie daj się skusić obietnicą wielkich zysków dzięki wysokiej dźwigni finansowej. Przy dużej wartości lewaru nawet niewielka zmiana kursu na niekorzyść, może doprowadzić do olbrzymich strat i utraty całego kapitału.

7. Brak elastyczności w stosunku do zmieniających się warunków na rynku
Nie usztywniaj się, forex jest rynkiem bardzo dynamicznym, warunki na nim ulegają nieustannym zmianom, więc również Twoja gra i stosunek do niej muszą takie być. Stosuj analizę techniczną.

8. Nie zwracanie uwagi na nowe dane i informacje gospodarcze
Nie inwestuje się w coś czego się nie rozumie.

9. Defensywna gra
Jeżeli skupiasz się na unikaniu strat np. po serii nieudanych inwestycji i nie wyszukujesz transakcji , które mogą przynieść zyski, jednym słowem Twoja gra jest zachowawcza – odpuść sobie na jakiś czas.

10. Pogoń za snem czyli brak realistycznych oczekiwań i myślenie życzeniowe
Jeżeli oczekujesz szybkich zysków i bogactwa, bez wysiłku jesteś już na przegranej pozycji.
Forex jest rynkiem trudnym, wymaga rzetelnego przygotowania i dyscypliny. Gra na nim powinna być oparta na planie inwestycyjnym, który został opracowany na podstawie analiz, wiedzy i doświadczenia.

11.Skrajne emocje, brak cierpliwości
Jeżeli brakuje Ci cierpliwości i konsekwencji w działaniu odpuść sobie. Psychika to podstawa.

Przed rozpoczęciem  realnej gry na forex zalecamy naukę na koncie DEMO.

Typy zleceń na rynku forex

Jeżeli podchodzisz do gry na forex poważnie i jesteś doświadczonym graczem, stosujesz wypracowaną przez siebie strategię gry, a w celu jej skutecznej realizacji rutynowo korzystasz z różnych typów zleceń. Ponieważ forex, co tu dużo mówić, jest nieprzewidywalny, a sytuacja na nim zmienia się w z sekundy na sekundę, stosowanie zleceń może znacznie ograniczyć ryzyko utraty kapitału, a co za tym idzie zapewnić spokój ducha. Postaramy się pokrótce przedstawić wszystkie ich rodzaje. Nie wszystkie typy zleceń są dostępne na platformach poszczególnych brokerów, więc należy wziąć i ten aspekt pod uwagę przed wejściem we współpracę z konkretną firmą brokerską.

Zlecenia po cenie rynkowej
Są to najprostsze ze zleceń dostępne na platformach transakcyjnych rynku forex. Realizacja zlecenia po cenie rynkowej oznacza, że transakcje wykonywane są po cenie jaka aktualnie jest na rynku. Odbywa się to poprzez wydanie poleceń „kup”/”sprzedaj” z panelu platformy – wtedy zlecenia są otwierane po bieżącym kursie. Należy pamiętać, że podczas gwałtownych zmian cen np. podczas publikacji ważnych danych makroekonomicznych, nasza transakcja może zostać zrealizowana po innej cenie niż w momencie definiowania zlecenia.

Zlecenia oczekujące
Są to zlecenia (z odroczonym terminem realizacji), które zostaną aktywowane w przyszłości, przy określonych warunkach cenowych danego instrumentu. Jest to narzędzie bardzo dogodne, gdyż nikt nie jest w stanie śledzić sytuacji na rynku 24 godziny na dobę, a pamiętajmy, że rynek forex działa praktycznie non-stop. Zlecenia oczekujące pozwalają więc reagować na wydarzenia rynkowe, wtedy gdy nie ma Cię przed ekranem komputera.

Zlecenia typu take-profit
Ten typ zlecenia określa poziom, przy którym chcemy zrealizować nasz zysk. Dla pozycji krótkiej zlecenie take-profit dotyczyć będzie okupienia jej po niższym kursie, natomiast jeśli chodzi o pozycję długą, zlecenie take profit oznaczać będzie sprzedaż tej samej pozycji po wzroście ceny. Powyższe zlecenie można zdefiniować jako częściowe, wtedy zamyka jest tylko część otwartej pozycji. Zlecenia realizacji zysku jest jednym z rodzajów zleceń z limitem ceny.

Przykład:

Dla pozycji długiej dla pary EUR/USD nabytej po kursie 1.3290, zlecenie take-profit oznaczać będzie sprzedaż pozycji po wzroście kursu np. do wartości 1.3320. Jeśli dysponujesz pozycją krótką nabytą po kursie 1.3290, take-profit dotyczyć będzie odkupienia jej po spadku kursu np. do wartości 1.3265.

Zlecenia z limitem ceny
Jest to taki typ zlecenia, które w sposób automatyczny powoduje realizację transakcji, na uprzednio zdefiniowanych warunkach, w sytuacji rynkowej korzystniejszej niż w momencie składania zlecenia.
Buy limit: zlecenie kupna, cena musi być niższa od aktualnej ceny Ask
Sell limit : zlecenie sprzedaży, cena sprzedaży musi być niższa od aktualnej ceny Bid

Zlecenia typu stop-loss
Zwane są również zleceniami obronnymi i służą strategicznemu ograniczeniu ryzyka. Zapobiegają znaczącej utracie kapitału, poprzez automatyczne zamknięcie pozycji przynoszącej straty. W zleceniach ograniczających stratę poziom aktywacji umiejscowiony jest odwrotnie niż w zleceniach realizujących zyski. Dla pozycji długiej zlecenie dotyczyć będzie sprzedaży po cenie niższej niż bieżący kurs. Jeśli mamy pozycję krótką, aktywacja zlecenia oznaczać będzie kupno po cenie wyższej niż aktualna cena rynkowa instrumentu.

Zlecenia podążające (trailing stop) – tzw. stop kroczący
Ten typ zleceń zwany również zleceniami podążających stopów jest szczególnie przydatny, gdy sytuacja rozwija się po naszej myśli, czyli dysponujemy otwartą pozycją i zaczynamy liczyć zyski. Zlecenia podążające to narzędzia, które wspomagają szybkie zamknięcie pozycji przynoszących stratę i umożliwiają pozycjom zarabiającym powiększać zyski. Mechanizm ich działania polega na tym, że przy pozycji przynoszącej zysk, w razie zmiany kursu w odwrotnym kierunku, zostaje przeprowadzona transakcja. Wszystko odbywa się automatycznie. Zlecenie podążające wywodzi się z „rodziny zleceń” ograniczających straty. Jest zmodyfikowane w ten sposób, aby podążając za ruchem kursów automatycznie aktualizowało się. (Należy pamiętać, że dotyczy to tylko jednego kierunku). Jeżeli takie narzędzie wydaje Ci się przydatne, sprawdź czy jest dostępne na platformie transakcyjnej brokera, z którym chcesz podpisać umowę. (Niestety nie wszystkie firmy mają je w swojej ofercie, zawsze warto przetestować wcześniej platformę pod tym kątem na darmowym DEMO).

Przykład:

Załóżmy, że jesteś w posiadaniu pozycji długiej np. na parze USD/PLN po aktualnym kursie np. 3,1650. Powiedzmy, że ustawiłeś limit aktywacji zlecenia podążającego na 30 pipsów. Gdyby kurs obniżyłby się do poziomu 3,1620 (aktualny kurs – 30 pipsów), transakcja zostałaby zrealizowana przez system. Jeżeli kurs dla powyższej pary wzrośnie do poziomu np. 3,1710, margines aktywacji zlecenia, podąży w górę za ceną i wyniesie 3,1690. Punkt aktywacji będzie się przesuwał w górę tak długo, jak długo będzie rósł kurs. Punktem aktywacji zlecenia zawsze będzie limit ustawiony o 30 pipsów poniżej nowych maksimum. Jeżeli więc kurs kiedykolwiek obniży się o conajmniej 30 pipsów, w odniesieniu do ostatniego szczytu, zlecenie zostanie zrealizowane, a pozycja zamknięta.

Zlecenia OCO (zlecenia anulujące zlecenia)
Ten typ zlecenia składa się z pary zleceń typu stop-loss oraz take-profit. Nazwa OCO pochodzi od angielskiego wyrażenia „one cancels the other”. Stanowi najlepsze ubezpieczenie dla każdej otwartej pozycji. Pozycja pozostanie otwarta tylko do momentu, gdy zostanie spełniony jeden z ustawionych wcześniej warunków, który zrealizuje zamknięcie pozycji. W tym samym momencie drugie ze zleceń (to bez wpływu na zamknięcie pozycji) zostanie automatycznie anulowane.

Przykład:

Posiadasz pozycję krótką pary walutowej USD/PLN po kursie 3,1780. Przewidujesz, że kurs wzrośnie do poziomu 3,19oo i będzie dalej rósł, dlatego w tym punkcie zamierzasz ustawić aktywację zlecenia typu stop-loss. Jednocześnie po analizie sytuacji oceniasz, że jest możliwość, iż cena pary walutowej USD/PLN spadnie do poziomu 3,1500 i na tym kursie ustawiasz aktywację zlecenia zakupu typu take profit. W tej chwili poprzez ustawienie dwóch zleceń stworzyłeś ramy ograniczające aktualny kurs i określiłeś dopuszczalne ryzyko jakie jesteś w stanie ponieść dla tej transakcji. Jeśli kurs będzie zmieniał się w tych granicach , nie dojdzie do realizacji zlecenia. Jeśli kurs osiągnie wartość 3,1500, aktywowane zostanie zlecenie realizacji zysku i odkupisz swoje aktywa z zyskiem. Jeżeli jednak kurs najpierw wzrośnie do poziomu3,1900 uruchomione zostanie zlecenie ograniczające straty i pozycja zostanie zamknięta z przewidzianą wcześniej stratą.

Zlecenia warunkowe
Zlecenia warunkowe są zleceniami wiązanymi, które łączą w sobie kilka typów innych zleceń. Są doskonałymi narzędziami pomagającymi w handlu na forex. Dzięki nim można skonstruować konsekwentną i spójną strategię inwestycyjną, a są w szczególności przydatne wtedy, gdy nie możemy bez przerwy śledzić zmian kursu i odpowiednio na nie reagować. Zlecenia wiązane z (ang. contingent orders) nazywane są również zleceniami warunkowymi typu if/then (jeśli/to). Jeżeli konkretna transakcja, będąca pierwszym elementem zlecenia zostanie wykonana, wtedy drugi element zlecenia zostanie aktywowany.

Przykład:

Prześledźmy jak działa zlecenie warunkowe. Przyjrzyjmy się parze walutowej USD/PLN, której kurs waha się od 3,1600 do 3,2000. Załóżmy, że w tej chwili kurs oscyluje w okolicach wartości 3,1850,  więc znalazł się po środku. Po analizie sytuacji rynkowej przewidujesz, że kurs urośnie, lecz na razie dalej się waha. Nie chcesz otwierać pozycji w połowie stawki, przypuszczasz nawet, że kurs przed finalnym wybiciem, może spaść, ale nie możesz obserwować rynku przez cały czas. W takiej sytuacji z pomocą przychodzą zlecenia warunkowe, które możesz wprowadzić do systemu i oddalić się spokojnie sprzed ekranu monitora.

Twoja strategia zakłada, że zarobisz na wzroście kursu pary USD/PLN, więc bierzesz pod uwagę otwarcie pozycji długiej. Uważasz, że uda Ci się kupić parę walutową w okolicach ceny 3,1610, złożysz więc zlecenie warunkowe  z limitem zakupu po cenie 3,1610. Limit ten stanowić będzie Twój warunek wstępny zlecenia czyli „część if (jeśli) „. Druga część zlecenia „Then (To)” uaktywni się dopiero wtedy, gdy spełniony będzie pierwszy warunek i będziesz miał do dyspozycji otwartą pozycję. Druga część zlecenia zdefiniowana jest w formie albo zlecenia typu stop-loss albo take profit. Może też zawierać  w sobie oba zlecenia jednocześnie w formie zlecenia OCO.

Skupmy się więc na naszym przykładzie. Druga część zlecenia warunkowego, może ograniczać się jedynie do zlecenia ograniczającego straty. W ten sposób ubezpieczysz swoją pozycję, na wypadek gdyby nastąpiło przełamanie linii wsparcia i kurs zaczął spadać (Twoja ocena sytuacji okazała się błędna). Ustawiasz cenę 3,1590 jako granicę, po której następuje aktywacja zlecenia minimalizacja strat. Powyższy rodzaj zlecenia warunkowego nazywa się if/then stop-loss i jeśli interesuje Cię jedynie ograniczanie strat i nie zamierzasz reagować na wzrost kursu możesz na nim poprzestać.

Możesz jednak uważać, że kurs nie będzie bez końca rosnąć i może nawet nie przekroczyć granicy 3,2000. Będziesz więc wahał się czy nie umieścić zlecenia realizującego zyski w okolicach ceny 3,1980 (zupełnie niezależnie od zlecenia stop-loss).  Istnieją również gracze którzy, ograniczają się w zleceniach  if/then do części take-profit, ale zupełnie nie polecamy takiego działania. Wróćmy do naszego przykładu i przyjrzyjmy się strategii, którą właśnie zdefiniowałeś poprzez zlecenie warunkowe. Jeśli jesteś posiadaczem otwartej pozycji na parze USD/PLN, nabyłeś ją po cenie 3,1610, masz zlecenie OCO po kursie 3,1590 ograniczające potencjalne straty oraz zlecenie realizujące zysk jeśli nastąpi wzrost do 3,1980.

Podsumowując, złożone przez Ciebie zlecenie warunkowe może działać tak: Gdy kurs rynkowy spadnie do poziomu 3,1610 pierwsza część zlecenia spowoduje otwarcie pozycji długiej i aktywację części drugiej zlecenia warunkowego. Jeżeli dalej wszystko potoczy się tak, jak zakładałeś kurs wzrośnie ty zarobisz- zrealizujesz zlecenie take-profit po cenie 3,1980. Jeżeli kurs zacznie dołować ograniczysz straty dzięki ustawionemu wcześniej stop-loss. Może również zdarzyć się sytuacja, że system dokonał zakupu pary walutowej i wciąż jesteś w posiadaniu otwartej pozycji, gdyż nie doszło do aktywacji drugiej części zlecenia. Kurs nie zahaczył bowiem o zdefiniowane wcześniej granice cenowe. Możesz być jednak spokojny, gdyż wiesz, że Twoja transakcja jest wciąż chroniona przez aktywne zlecenia OCO. Najbardziej niekorzystna sytuacja może  zaistnieć wtedy, kiedy zakup pary walutowej nastąpił po ustawionej przez Ciebie cenie 3,1610 (zlecenie if uruchomiło się) i kurs spadał nadal. Wtedy doszło zapewne do aktywacji zlecenia stop-loss i utraty części depozytu.

Scenariuszy jak widać może być wiele, a pisze je sam rynek walutowy. Wiele jednak zależy od Ciebie, gdyż stosowanie dobrych praktyk skutecznie wpływa na ograniczenie ryzyka. Nauka języka zleceń jest niczym innym jak nauką strategii inwestycyjnych. Jak zwykle edukację forex również w tym zakresie polecamy zacząć od konta DEMO (kliknij i sprawdź)

Wykresy świecowe

Wykresy świecowe są bardzo potężnymi narzędziami służącymi do przewidywania ruchów cen. Są bardzo pomocne do określania tzw. „okazji”, zwłaszcza nadchodzących momentów odwrócenia trendu i od kilku lat stają się coraz bardziej popularne wśród zachodnich inwestorów. Ten typ wykresów w skrócie zwany „świecami” powstał w Japonii dawno temu (około 300 lat temu) i tak jak wykres słupkowy dostarcza nam o wiele więcej informacji niż wykres liniowy. Aby je zrozumieć należy przyjrzeć się budowie pojedynczej świecy.
pojedyncza świeca
Każda ze świec składa się z korpusu (prostokąt) oraz cieni  dolnego i górnego (linie pionowe). Możemy również spotkać, chociaż rzadziej świece bez żadnego lub z jednym cieniem. Cienie nazywane są często również knotami lub ogonami.  Najważniejszą składową świecy jest korpus. Jest to zakres między ceną otwarcia a ceną zamknięcia dla danego przedziału czasowego. Jego długość i kolor pozwala wstępnie określić, jaka panuje sytuacja na rynku. Korpus biały informuje nas, iż cena na zamknięciu jest wyższa od kursu otwarcia (mówimy o wzrostach), czarny oczywiście odwrotnie, cena na zamknięciu jest niższa niż na otwarciu (mamy spadki). Wystarczy spojrzeć na wykres i sprawdzić, jaki kolor dominuje w danym interwale czasowym i już wiemy czy przewagę mają byki czy niedźwiedzie. Cienie obrazują nam cenę minimalną i maksymalną instrumentu w danym okresie czasu (górny –maksimum, dolny minimum).



Konstruowanie świecy japońskiej

Aby zrozumieć jak powstaje świeca, przyjrzyjmy się rysunkowi poniżej.
jak powstaje świeca
Wykres cenowy obrazuje zmianę kursu instrumentu finansowego w określonym czasie. Załóżmy, że jest to jedna sesja. Cena otwarcia dla tej sesji wyznaczyła nam dolny poziom korpusu świecy. Następnie cena wzrasta, aby osiągnąć maksimum, które graficznie odzwierciedla górny cień. Mniej więcej w połowie sesji cena gwałtownie spada. Minimum oznaczone jest poprzez koniec dolnego cienia. Drugą połowę i końcówkę sesji charakteryzują wzrosty. Cena zamknięcia znajduje się poniżej maksimum i stanowi górne ograniczenie korpusu świecy.

Na rysunku kolor korpusu świecy jest biały, ponieważ poziom kursu zamknięcia znajduje się powyżej kursu otwarcia (nastąpił wzrost). Świece czarne powstają w taki sam sposób, jednak w takim przypadku poziom ceny na zamknięciu, będzie umiejscowiony poniżej ceny otwarcia. Schemat powstawania świec jest analogiczny dla różnych okresów czasowych pięciominutowych, godzinnych, dniowych czy tygodniowych.

Podsumowanie
Świeca japońska jest graficzną reprezentacją ruchu cen i dostarcza nam informacji o:

– cenie otwarcia
– cenie zamknięcia
– cenie maksymalnej w danym interwale czasowym
– cenie minimalnej w danym przedziale czasowym

Wyróżniamy dwa rodzaje świec:
– wzrostowe (białe czasem zielone)
– spadkowe (czarne lub czerwone)

Świece układają się w specyficzne formacje, których interpretacja może mieć wpływ na podejmowane decyzje inwestycyjne, ale o tym innym razem. Temat jest bardzo szeroki. Polecamy zapoznać się z książką Steve’a Nisona „Świece i inne  japońskie techniki analizowania wykresów”.

 Poniżej przedstawiamy przykładowy wykres pochodzący z platformy WebTrader eToro. Zamiast czarno-białego oznaczenia świec, zastosowano kolory zielony dla wzrostu i czerwony dla spadku.

wykres świecowy etoro

Aby przekonać się jak działają wykresy, polecamy otworzyć bezpłatne konta demo i samemu sprawdzić na wybranej platformie.

Visit Us On FacebookVisit Us On TwitterCheck Our Feed