Zawsze wybieraj licencjonowanego brokera

Wraz z dynamicznym rozwojem nowych technologii, rynek forex stał się dostępny
dla indywidualnych inwestorów. Naturalną konsekwencją tego faktu, było powstanie licznych usługodawców w tym obszarze. Brokerzy, mali i duzi konkurują o klientów, prześcigając się w swoich ofertach, obiecując niebotyczne zyski. Mogłoby się wydawać ,że duży wybór wśród firm forexowych, to wiele możliwości. Prawda jest jednak taka, że wiele z tych podmiotów to brokerzy bez licencji, nie objęci żadnymi regulacjami, którzy w swoich klientach widzą jedynie zysk dla nich samych. Często również sam model działania jest sprzeczny z interesem tradera. Więcej możesz przeczytać tutaj.

W związku z licznymi nadużyciami KNF, zaczął bliżej przyglądać się branży forexowej
i wydał szereg wytycznych, które w konsekwencji przekształciły się w obowiązujące
w Polsce prawo i poddał rynek większemu nadzorowi. Jest to proces wieloletni, poparty również praktyką innych państw, a wszystko to w interesie klienta detalicznego.

Czy broker ma licencję?

Przed wyborem brokera należy upewnić się czy posiada on licencję. Wiele firm poprzez sprawny marketing kreują wysoce profesjonalny wizerunek, na swoich witrynach internetowych informują, iż posiadają wszelkie uprawnienia, oferując jednocześnie lepsze warunki niż konkurencja. Czy jednak spełnią swoje obietnice? Nie bądź łatwowierny! Zawsze weryfikuj informacje na oficjalnej stronie nadzorcy. W Polcse jest to KNF,
w Wielkiej Brytanii FCA, w Szwajcarii FINMA. O aktualnie obowiązujących w Polsce regulacjach możesz przeczytać tu.

Inwestowanie u nie licencjonowanych podmiotów skutkuje tym, że z potencjalnym problemem zostajesz sam, nie masz żadnej instytucji, do której możesz się odwołać. A tu chodzi przecież o Twoje pieniądze.

Regulacje, co zapewniają?

Minimalny kapitał: Nadzór wymaga, aby firma inwestycyjna posiadała, określoną przez prawo wysokość kapitału. Taka regulacja chroni pieniądze klientów i zmniejsza ryzyko potencjalnego bankructwa brokera.

Spełnienie wymogów regulatora: Jest to informacja dla tradera, że broker działa
w obrębie obowiązującego prawa. Pewne narzucone z góry restrykcje dają ochronę – zwłaszcza dla klientów detalicznych.

Dochodzenie swoich praw: W przypadku jakiegokolwiek konfliktu z Twoim brokerem, możesz zwrócić się ze skargą do organu nadzorującego. W wielu przypadkach już sama możliwość skargi i dochodzenia odstrasza brokerów od niepożądanych praktyk.

Jeszcze jedna ważna kwestia, każdy zagraniczny broker oferujący swoje usługi w Polsce, musi posiadać w naszym kraju, agenta firmy inwestycyjnej, co w praktyce oznacza, otwarcie oddziału firmy na terenie Rzeczpospolitej.

Wśród kliku firm, spełniających te wymogi znajduje się między innymi Admiral Markets, CMC Markets oraz Easy Markets (Easy Forex).

DEMO Easy Markets można przetestować tutaj.

Ochrona przed saldem ujemnym

Handel na forex wiąże się z dużym ryzykiem utraty kapitału. Taką informację-ostrzeżenie mają obowiązek udostępnić swoim klientom licencjonowani brokerzy.Czy wiesz jednak, że straty, które możesz ponieść, mogą przewyższyć Twój depozyt. Jak to w ogóle jest możliwe?

Dzieje się tak z powodu lewarowania. W Polsce zgodnie z obowiązującym prawem oferowana przez brokerów dźwignia  wynosi 1:100. To jest wciąż wysoka wartość i trzeba mieć świadomość, że przy gwałtownym załamaniu rynku, możesz mieć poważne problemy z wyjściem ze stratnej transakcji. A wtedy to już równia pochyła, będziesz mógł tylko bezradnie patrzeć jak popadasz w długi. Dobrym przykładem obrazującym taką sytuację, jest „uwolnienie franka” przez Szwajcarski Bank Narodowy w 2015 roku. W wyniku tej decyzji nastąpiło nieoczekiwane i gwałtowne wahnięcie rynku, czego rezultatem były salda ujemne na rachunkach klientów brokerów (oraz wielokrotnie bankructwa samych brokerów).

Rozwiązaniem dla tego typu zdarzeń oraz niezbędnym zabezpieczeniem początkujących, niedoświadczonych graczy, jest „margin call”, czyli po polsku ochrona przed saldem ujemnym. Jeżeli zbyt szybko tracisz pieniądze z powodu otwarcia niekorzystnej pozycji,  „margin call” ochroni Cię przed popadnięciem w dług. W takiej sytuacji następuje automatyczne zamknięcie wszystkich tracących pozycji. Na forex tolerancja straty to pożądana umiejętność, można ją rozumieć jako część procesu inwestycyjnego, ale dług jest już nie po przyjęcia. Jeżeli uświadomimy sobie czym jest różnica pomiędzy stratą pieniędzy a długiem, nie będziemy mieć wątpliwości, że ochrona przed saldem ujemnym jest czymś niezbędnym na naszym rachunku inwestycyjnym.

Zniesienie sztywnego powiązania euro z frankiem szwajcarskim w styczniu 2015 i doświadczenia z tym związane jasno pokazały, czym grozi brak ochrony przed saldem ujemnym. Dlatego jeżeli stoisz przed wyborem brokera forex,  a szczególnie jeżeli zaczynasz na rynku fx, koniecznie sprawdź czy firma ma w swoim katalogu usług ‘guaranteed margin call”. Miej też na uwadze, że po wyżej wspomnianych wydarzeniach, jest to bardzo chwytne marketingowo hasło i wielu dostawców usług chce po prostu przyciągnąć do siebie klientów.

Sprawdzonym sposobem na znalezienie rzetelnego brokera, który rzeczywiście gwarantuje ochronę przed saldem ujemnym (a nie tylko tak marketingowo głosi), jest sprawdzenie firmy pod kątem jej funkcjonowania na forex – chodzi tu o to jak długo broker istnieje na tym trudnym i zmiennym rynku. Czas to doświadczenie, stabilność oraz kapitalizacja takiego podmiotu. Bierz pod uwagę tylko firmy, które działają od ponad 10 lat ,a pozostałe skreśl. Tylko takie będą w stanie ochronić Cię przed długiem.

Stały czy zmienny spread?

Pośród traderów krąży wiele mitów odnośnie spreadów brokerskich oraz płynności. Firmy brokerskie nieustannie starają się przyciągnąć klientów atrakcyjną ofertą, wielu próbuje przekonać klientów do tzw. wąskiego spreadu- nawet na poziomie 0,1 pipsa. W interesie każdego tradera powinien być jak najniższy spread, czy jest więc jakieś ale….? Niestety tak. Brokerzy forexowi nie wspominają, że spready takiego typu nie dotyczą większości transakcji, właśnie ze względu na płynność czy wolumen obrotu. Spready są ciasne, ale zmienne.

Czym jest spread?

Najprościej rzecz ujmując, spread to różnica pomiędzy ceną ask (cena, po której kupujesz) i ceną bid (cena, po której sprzedajesz). Jest ona podawana w pips. Na rynku wymianu walut spread to różnica pomiędzy najwyższą cena, jaką kupujący chce zapłacić za parę walutową, a najniższą ceną, za jaką ktoś inny chce ją sprzedać. Transakcja ma miejsce, gdy kupujący akceptuje cenę sprzedaży albo sprzedający akceptuje cenę kupna. Na wielkość spreadów ma wpływ wiele czynników między innymi: podaż i popyt oraz aktywność transakcyjna dla danego instrumentu.

Spread zmienny czy stały

Teraz przyjrzyjmy się dostępnym na rynku spreadom. Możemy dokonać wyboru pomiędzy spreadem zmiennym a stałym.

Spready zmienne ulegają ciągłym wahaniom. Ich wartość zależy od płynności rynkowej. Najbardziej płynne, „często handlowane” pary walutowe mają wąskie spready– (lecz trzeba dodać) – w warunkach optymalnych.  W zmiennych warunkach rynkowych, kiedy np. nagle gwałtownie spada płynność (np. podczas publikowania danych makroekonomicznych) brokerzy są zmuszeni do poszerzenia widełek spreadu. Wtedy traderzy znacząco odczują koszty transakcji. Obiecany spread okaże się przede wszystkim zmienny i już nie taki ciasny. Może się też zdarzyć tak, że szczęście dopisze i załapiemy się w danych okolicznościach rynkowych na obiecany wąski spread, ale gwarancji nie ma.

Spready stałe są gwarancją i stanowią transparente koszty handlu. Są niezależne od warunków rynkowych np. płynności, dają poczucie bezpieczeństwa i przewidywalności. (Chociaż czasem zastanawia dlaczego brokerzy oferujący stały spread wyłączają trading lub rekwotują w warunkach mniejszej płynności rynku;)? Ich wartość jest stała, ale znacznie, znacznie  wyższa od oferowanych ciasnych spreadów zmiennych.

Zmienne warunki rynkowe dają wielokrotnie więcej okazji tradingowych generujących wysokie zyski i właśnie wtedy doskonale sprawdzają się stałe spready. Spready zmienne przynoszą korzyści jedynie wtedy kiedy na rynku panuje spokój, a waruki do handlu są optymalne. Ostatnio jednak czasy takie niespokojne….

Może broker nie jest najlepszym przyjacielem brokera, ale świadczy on usługi, za które należy mu się wynagrodzenie. Trader płaci mu w postaci spreadu. Od niego samego zależy jaki typ wybierze. Warto więc dokładnie analizować oferty brokerów, sprawdzać stałe spready dla konkretnych par walutowych, a ciasne spready sprawdzać pod kątem zmienności/stałości.

Na tym etapie ma się wybór, choć nie zawsze dostaje się to co chce. Później już tylko rynek i własne umiejętności.

Nowa platforma od easyMarkets

Nowa platforma od easyMarkets jest platformą webową, nie wymaga instalacji oprogramowania na własnym komputerze. Dostęp do niej uzyskujemy poprzez zarejestrowanie się na stronie brokera www.easymarkets.com. Do wyboru mamy konto rzeczywiste oraz demo. Nowa platforma powstała w oparciu o najnowszą technologię (dopracowywana była przez ostatnie lata), dostępna jest również na urządzeniach mobilnych (systemy operacyjne IOS , Android i Windows). Rzeczywiście jest bardzo prosta i intuicyjna, wyposażona w wiele przydatnych funkcjonalności. Sprawdź platformę na darmowym DEMO.

do wpisu_1

Panel platformy, który widzimy na ekranie naszego komputera podzielony jest na trzy części, które porządkują nam funkcje i narzędzia. Po lewej stronie znajduje się blok z instrumentami do handlu (1). Możemy wybrać forex, towary, indeksy, metale i opcje waniliowe. W zakładce „moje ulubione” znajdziemy preferowane przez nas instrumenty.

Część środkowa platformy (2) to bardzo intuicyjny i prosty panel do prowadzenia transakcji z 4 zakładkami: day trade, transakcja terminowa, zlecenie w toku, opcje waniliowe. Ilość i rodzaj transakcji, możemy sprawdzić poprzez zakładkę „moje bieżące transakcje” w dolnej części platformy. Po prawej stronie (4) uzyskujemy informacje na temat naszego konta (zarządzanie kontem) oraz możemy skorzystać z przycisku przełączającego demo na konto rzeczywiste (my jesteśmy na demo).do wpisu_2Używając scrolla, przesuwamy się w dół ekranu. Znajdujemy tu niezbędny do analizy technicznej wykres (5) (standardowo liniowy, słupkowy i świeczkowy) z przydatnymi narzędziami porównawczymi oraz wskaźnikami. Po lewej stronie funkcja, którą znamy już z poprzedniej wersji platformy czyli Inside Viewer®, dzięki której sprawdzamy tendencje dla danej pary walutowej (6). Nieco niżej (7) button, który przenosi nas co centrum edukacyjnego – bardzo przydatna rzecz w szczególności dla osób stawiających pierwsze kroki.do wpisu_4
Przesuwając się scrollem w dół ekranu docieramy do końca panelu platformy. W ostatnim bloku możemy znaleźć zakładki: moje bieżące transakcje skąd zaradzamy transakcjami możemy również uzyskać szczegółowe raporty z danymi na temat zakończonych transakcji. Pozostałe zakładki czyli: aktualności rynkowe, sygnały transakcyjne oraz kalendarz makroekonomiczny to blok zakładek z informacjami do analizy rynku.

Podsumowując nowa platforma easyMarkets jest rzeczywiście bardzo prosta i intuicyjna, zapewnia dostęp do ponad 300 rynków z uwzględnieniem walut, metali, rynku towarowego i indeksów. Wyposażona jest wiele przydatnych narzędzi do handlu i analizy a co najważniejsze dostepna na bezpłatnym demo (podobno w końcu bezterminowym, ale ta informacja jeszcze do zweryfikowania). Link do konta DEMO.

 

easyForex=easyMarkets (rebranding)

Spółka EasyForex udostępniła w styczniu bieżącego roku informację na temat swojego rebrandingu i zmianie nazwy na EasyMarkets. Firma poszerzyła swoją ofertę o wiele instrumentów oraz udostępniła własną platformę webową do handlu. W chwili obecnej broker umożliwia handel CFD  obejmujący oprócz walut, towary, surowce, indeksy oraz opcje. Jest to ogólny trend w branży, który jest odpowiedzią na zainteresowanie traderów szeroką gamą instrumentów.

Obecne logo zarówno w kolorystyce jak i w formie nawiązuje do starego. Nic dziwnego firmie, która istnieje od 2004 roku i zdobyła już wielu klientów, z pewnością zależy na pewnej ciągłości w identyfikacji wizualnej. Zmiana nazwy pociągnęła za sobą zmianę witryna internetowej, obecnie strona znajduje się (jak łatwo się domyślić;) pod adresem www.easymarkets.com. (Równolegle działa również jeszcze stara witryna.)

Dla nas, najbardziej istotna jest nowa (autorska?) platforma w ofercie. Pracowali nad nią przez blisko dwa lata programiści oraz specjaliści z branży: analitycy jak i praktycy. W najbliższym czasie spróbujemy, omówić ją szerzej. Z dostępnych ogólnie informacji wynika iż na platformie dostępne jest bezterminowe konto demo-super! (dotychczas EasyForex miał w ofercie 30-dniowe  demo).

 

Uwolnienie kursu franka a forex

Wielokrotnie poruszaliśmy temat ogromnego ryzyka, które podejmuje uczestnik handlu na rynku forex. Pisaliśmy strategiach zarządzania ryzykiem, sposobach jego minimalizowania. Przytaczaliśmy statystyki KNF, dotyczące ogromnych strat ponoszonych przez traderów. Wszystko po to, aby uzyskać możliwie realny obraz forexu , podkreślić wagę samoświadomości i umiejętności.  Czasami jednak tak w życiu, jaki na forex nasze wysiłki mogą zostać zniweczone przez niezależne od nas okoliczności-siłę wyższą i pozostawić nasz dotychczasowy świat w ruinie. A nam pozostanie tylko zaakceptować (lub nie) własną bezradność.

15 stycznia 2015 roku Narodowy Bank Szwajcarii zniósł minimalny kurs wymiany franka, co pociągnęło za sobą ogromne konsekwencje. Jeżeli chodzi o grupę inwestorów rynku forex handlujących frankiem, zamiast ogromnych zysków liczą oni ogromne straty. Wielu klientów dostało od swoich domów maklerskich wezwania do uzupełnienia debetów, które pojawiły się na ich rachunkach. Często są to kwoty rzędu kilkunastu tysięcy złotych.

Spróbujmy teraz zrozumieć co właściwie się stało. Przenieśmy się na chwilę do Szwajcarii. W 2011 roku decyzją Banku Szwajcarskiego zostaje utworzony tzw. „sufit walutowy”, który na sztywno wiąże kurs franka do euro na poziomie 1,2 franka za euro. Ma to zabezpieczyć gospodarkę kraju przed umacnianiem się waluty. W połowie stycznia 2015 roku Prezes Narodowego Banku Szwajcarskiego uwalnia kurs, a ten szaleje.  Po godzinie 10 zanotowano skok kursu o ponad 40% . Dosłownie 3 minuty wystarczyły, aby na kontach graczy forex pojawiły się ogromne debety.

Wróćmy teraz na forex. Handel na tym rynku  można upraszczając sprowadzić do zakładu na parach walutowych. Od 2011r. do stycznia 2015r. sytuacja wygladała tak, że większość zwyczajnych traderów korzystając ze sztywnego kursu, „obstawiała” poziom 1,20 co sprowadzało się do prostego założenia: umocnienie euro zysk, osłabienie euro strata. Nikt nie zakładał wersji drugiej – kurs był przecieź od wielu lat sztywny. Dlatego kiedy uwolniono kurs, rynek opanowała gorączka. Zaczęto masowo zamykać pozycje, natomiast nie znaleźli się chętni do ich odkupienia. Doszło do braku płynności, przy wciąż rosnącym franku. Co więcej w wielu przypadkach ustawione zlecenia stopp lossów po prostu nie zadziałały z powodu luk cenowych i nie zabezpieczyły klientów przed stratami. Klienci ponieśli straty, a wielu z nich z powodu  stosowania dźwigni finansowej popadło w długi.

Wracamy do kwestii ryzyka. Zapisy w umowach z domami maklerskimi mówią, że klient całe ryzyko związane z obsługą transakcji bierze na siebie. Wiele jednak zależy od brokera. Wiele spraw trafia do sądów.

Nie ma danych dotyczących, liczby grających na forex w Polsce. Z przeprowadzonych przez KNF danych wynika iż na transakcjach na forex zyskuje jedynie 1/5 uczestników rynku. Statystycznie więc grając na forex, raczej stacisz niż zyskasz. Na niektóre sytuacje nie ma po prostu mocnych.

Co ciekawe wśród ekonomistów pojawiły się informacja, że znalazła się grupa inwestorów, która na niespodziewanej decyzji Banku Szwajcarii zarobiła ogromne pieniądze…

My zachęcamy do grania na koncie demo.

Platforma do handlu online od Easy forex

W tym poście postaramy się omówić platformę internetową  Visual Trading Machine®  od Easy Forex.

Platforma Visual Trading Machine®  (jak wyraża się o niej sam broker) należy do najbardziej nowoczesnych na rynku i umożliwia handel z dowolnego komputera na świecie bez konieczności instalowania oprogramowania na swoim komputerze. Oprogramowanie oferuje innowacyjne narzędzia i funkcje, które mają usprawnić handel. Należą do nich między innymi: kursy walut w czasie rzeczywistym, transakcje za pomocą jednego kliknięcia, zatrzymanie kursu i wiadomości rynkowe na żywo. Platforma jest również kompatybilna z inną aplikacją firmy (tym razem do pobrania na swój komputer) TradeDesk™. Dzięki temu możliwe jest otwarcie transakcji w Visual Trading Machine® a następnie zamknięcie jej w TradeDesk™.

Wymagania (zalecane) :

Komputer: Intel Pentium IV)
Procesor: 2 GHz lub większy
RAM: 2 GB lub więcej
Przeglądarka internetowa:
Program Microsoft IE 6, 7
lub Firefox 3.5.x lub nowsza
Łącze internetowe:szerokopasmowe
1.5MB prędkości pobierania,
256KB prędkości wysyłania
Uwaga: IE8 musi być ustawiona na tryb “widok zgodności”

Funkcjonalności platformy

Inside Viewer® – umożliwia wyświetlanie trendów i transakcji w czasie rzeczywistym, pokazuje najpopularniejsze pary transakcji oraz ich kierunki i struktury.
Trade Controller® –możliwość wizualnej kontroli parametrów otwartych transakcji i weryfikacji alternatywnych, potencjalnych scenariuszy.
Usługa powiadomień SMS-ami –powiadomienia za pośrednictwem internetu o zamknięciu transakcji, wykonaniu zlecenia limitu lub  o pojawieniu się na rynku określonego kursu wymiany
Zatrzymanie stawki – umożliwia kilkusekundowe zatrzymanie stawki przed wykonaniem transakcji
Transakcje za pomocą jednego kliknięcia – szybsze wykonywanie transakcji dla doświadczonych graczy. Transakcje są realizowane natychmiast po kliknięciu przycisku (transakcja wykonywana za pomocą jednego kliknięcia).

Poniżej printscreen ekranu platformy easyforex.

platforma easy forex

Jak widać cechuje się ona prostotą i przejrzystością, jest również bardzo intuicyjny w użytkowaniu (znów plus). Panel podzielony został bloki grupujące funkcje i narzędzia. Główny trzon tworzą trzy bloki:

1. Piewszy (od lewej) to blok „tabeli walut”. Znajdują się tu przyciski z funkcjami przydatnymi do organizacji i dostosowania listy walut do własnych preferencji, przełącznik widoku (tradycyjny/kostki) oraz przycisk rozwijający i zwijający tabelę z walutami. W tym segmencie umiejscowiony został również pasek uruchamiający polecenie z natychmiastowych transakcjami dedykowany zaawansowanym graczom.

2. Blok środkowy to narzędzia związane z ustawieniami i zarządzaniem transakcji z funkcjonalnościami:

Day Trading, Zlecenie Limit, Forward, SMS Limit. W górnym pasku tej części platformy można dokonać wyboru instrumentu do handlu.

3. W segmencie trzecim (od lewej) znaleźć można podstawowe, niezbędne narzędzia do analizy technicznej i fundamentalnej takie jak: wykresy, informacje z rynku, kalendarz, wiadomości, wskaźniki oraz aktualności.

4. Na dole platformy, na jej środku umiejscowiony został panel umożliwiający monitorowanie pozycji. Użytkownik może skorzystać funkcji Inside Viewer® i dokonać podglądu popularności, kierunków i struktury danej pary walutowej. Jest to ostatni czwarty, zamykający panel platformy blok funkcji i narzędzi.

Nie sposób przedstawić we wpisie wszystkich cech i walorów aplikacji, dlatego polecamy wypróbowanie jej na bezpłatnym demo (30 dniowe). To nic nie kosztuje, a daje możliwości przetestowanie programu pod własnym kontem.

Platforma plus500 WebTrader

Plus500 (Obsługa kontraktów CFD, ryzyko utraty kapitału) jest jednym z najbardziej popularnych w naszym kraju brokerów. Jest jedną z najszybciej rozwijających się platform handlowych, z jej usług korzysta obecnie ponad milion klientów. Od ładnych kilku lat prowadzi przejrzystą, czytelną i solidną politykę regulacyjną i informacyjną. Posiada stosowne zezwolenia  i podlega nadzorowi FCA (Urząd Nadzoru Finansowego) w Wielkiej Brytanii. Pewne negatywne opinie, które można było spotkać jeszcze jakiś czas temu na forach, powoli ulegają zatarciu.

Przyzwyczailiśmy się już do tego, iż brokerzy w swych ofertach udostępniają własne, autorskie aplikacje do handlu. Oprócz tego w większości przypadków możemy liczyć jednak również na uniwersalną i bardzo popularną MetaTrader. Niestety w ofercie tej firmy jej nie znajdziemy. Tak naprawdę do dyspozycji mamy tylko jedną platformę w kilku odsłonach:

 -wersja Web (nie wymagająca instalacji)

– wersja z oprogramowaniem do ściągnięcia

– wersja mobilna na komórkę

Traderzy, którzy przyzwyczajeni są do gry na MetaTrader mogą więc poczuć się rozczarowani, zwłaszcza że platforma plus500 Webtrader jest wersją bardzo uproszczoną, oferującą jedynie podstawowe funkcje.

 

Plus500 WebTrader

To co dla jednych stanowi niedogodność nie do przeskoczenia, dla innych stanowi główny atut. Już na pierwszy rzut oka interfejs platformy zachęca przejrzystością i czytelnością. Jak wspomniano wcześniej, nie znajdziemy tu jednak bogatej funkcjonalności czy wyspecjalizowanych narzędzi analizy technicznej. Dysponujemy dwoma widokami wykresów : liniowym oraz świecowym i na tym właściwie koniec. Platformę plus500 cechuje jednak prostota i intuicyjność, przyjazny interfejs dostarcza podstawowych informacji jak ogólny trend i aktualny kurs co razem stwarza co najmniej odpowiednie warunki do prowadzenia handlu.

Jeżeli jednak kogoś nie zadawala  wyposażenie programu w narzędzia do analizy technicznej będzie musiał posiłkować się dodatkowymi rozwiązaniami (inne specjalistyczne serwisy). Z pewnością dla większości traderów ta webowa platforma będzie w zupełności wystarczająca. Dodatkowym atutem może być również to, że jeżeli opanujemy już jedną wersję aplikacji , nie będziemy mieć z pewnością problemów z pozostałymi. Bez względu, czy będziemy użytkownikami wersji internetowej, instalacyjnej, czy na urządzeniu mobilnym – wszystkie są do siebie bardzo podobne i intuicyjne.

zleceniaWebTraderplus500

Zachęcamy do przetestowania aplikacji na bezpłatnym koncie demonstracyjnym (DEMO) (platforma obsługująca kontrakty CFD, w wersji rzeczywistej wysokie ryzyko utraty kapitału). Można na nim sprawdzić pełną funkcjonalność platformy. Każdy uczestnik otrzymuje 50 000 wirtualnej waluty własnej i może nią handlować bez ograniczeń ( a nie jest to często spotykane wśród brokerów).

Nauka inwestowania na rachunku demo

Na temat teorii inwestowania napisano już wiele książek, powstało wiele opracowań dotyczących strategii, psychologii inwestowania czy problematyki analiz fundamentalnej i technicznej. Niewątpliwie przed wejściem na realny rynek należy znać podstawową wiedzę z tego zakresu tematycznego.

Jeśli chodzi o praktykę skupia się ona na dwóch głównych aspektach: wymiarze technicznym oraz psychologicznym (emocjonalnym). Pierwszy z nich obejmuje praktyczne zastosowanie narzędzi analiz, szeroko pojętego zarządzania ryzykiem oraz kapitałem, konstruowanie strategii oraz podejmowanie decyzji inwestycyjnych. Na tym etapie wystarczy dojście do Internetu i wykresów cenowych danego instrumentu, kartka, długopis i to właściwie wszystko. Wysoko rekomendowane  jest również założenie elektronicznego rachunku demonstracyjnego.

Inwestowanie to jednak  nie tylko technika – to przede wszystkim rzeczywisty kontakt z rynkiem i związana z tym dynamika naszych emocji. Pośród wielu osób związanych z forexem można spotkać przekonanie, iż dopiero prawdziwa gra umożliwia poznanie tego zagadnienia i samego siebie.

Czy konto demo jest w stanie w pełni przygotować nas do inwestowania na rynku forex?

Ponieważ zalety tych narzędzi są powszechnie znane i każdy początkujący, powinien od nich zacząć, skupimy się na potencjalnych pułapkach.

1.Emocje – rachunkom demo zarzuca się, iż nie odzwierciedlają prawdziwych rynkowych emocji. Poczucie bezpieczeństwa w braku możliwości poniesienia realnej straty finansowej, może nie uruchamiać naszych mechanizmów psychologicznych właściwych dla sytuacji stresowych, a to może mieć wpływ na nasze zachowanie i podejmowane decyzje w realnych warunkach. Często zdarza się, iż przyszły trader, który jest skuteczny na rachunku demonstracyjnym, na koncie rzeczywistym doznaje bolesnego rozczarowania.

2. Płynność– Egzekucja transakcji na rachunku rzeczywistym nie będzie tak samo płynna jak na koncie demo. Handel demo nie oddaje po prostu rzeczywistości, jeśli chodzi o kwestie związane z  zawieraniem transakcji. Nawet najbardziej uznany, licencjonowany broker przegra na tym polu z rzeczywistością wirtualnego demo, nie mogąc zapewnić stuprocentowej skuteczności w przeprowadzaniu transakcji. Może zdarzyć się, iż pewne operacje, np. otwarcia pozycji czy zamknięcia zlecenia, w warunkach tak olbrzymiej płynności, mogą zwyczajnie się nie udać. Należy brać na to poprawkę i po prostu mieć tego świadomość.

3. Pieniądze- Z całą pewnością pula, którą będziesz dysponował handlując na demo, będzie dużo wyższa, niż depozyt który wpłacisz na konto brokera podczas otwierania rachunku live. Tak duże kwoty pieniędzy mogą odrealniać i skutkować wytworzeniem pewnych nie do końca dobrych przyzwyczajeń jakimi są np.: otwieranie dużych pozycji lub odczuwanie strat jako nieznaczących (wirtualne środki na koncie mogą dać fałszywe poczucie bezpieczeństwa finansowego). Dobrym rozwiązaniem w takiej sytuacji byłby dysponowanie na rachunku demo  depozytem równym kapitałowi, który zdeponujesz w przyszłości na rachunku realnym. Nic nie zaszkodzi zapytać brokera o taką możliwość. Pamiętaj, że gra na demo ma przygotować Cię do handlu prawdziwymi pieniędzmi, więc postaraj się stworzyć warunki do nauki jak najbardziej zbliżone do realu. Umiejętności, które nabywasz na demo będą w przyszłości bezpośrednio przeniesione do realnej gry. Bądź więc uważny i tego pilnuj. Nie zgadzaj się na propozycje brokerów typu: ponowne zasilenie konta, po wyczerpaniu limitów itp. W przyszłości, po stracie, nikt Ci konta nie zasili, jeśli nie zrobisz tego sam.

Demo jest nieocenionym narzędziem do nauki inwestowania oraz testowania brokerskich platform transakcyjnych. Również doświadczeni traderzy mogą do niego wracać, aby sprawdzać swoje strategie lub testować brokera. Należy jednak pamiętać, iż jest to tylko symulator i właściwa gra obywa się w realu.

Czym jest rolowanie pozycji na forex?

Co to jest rolowanie?

Rolowanie (ang. rollover) jest charakterystycznym pojęciem dla rynku walutowego. Jest to transakcja, podczas której data rozliczenia otwartej pozycji zostaje przesunięta na kolejny dzień roboczy. Forex jest rynkiem spotowym, czyli rynkiem transakcji natychmiastowych. Jednakże to ‘natychmiast” w tym wypadku oznacza: „ w ciągu dwóch dni roboczych”. Jest to czas niezbędny, do tego, aby banki i instytucje finansowe zlokalizowane niejednokrotnie w różnych strefach czasowych dokonały rozliczenia transakcji. Dwa dni po dokonaniu transakcji przypada data waluty.

Wróćmy teraz do rolowania. Handel walutami na forex odbywa się bezgotówkowo, a więc jeżeli utrzymujesz otwartą pozycję przez więcej niż jeden dzień, wymagane jest codzienne przedłużenie terminu rozliczenia na termin spot. Rolowanie jest procesem, który uwzględnia wpływ stóp procentowych na transakcje na rynkach walutowych.

Jak i kiedy naliczne jest rolowanie

Forexowa doba rynkowa rozpoczyna się o 17 ET (czasu wschodnioamerykańskiego) i kończy następnego dnia o tej samej godzinie. Innymi słowy zmiana dnia handlowego następuje o godzinie 17 ET. Jeżeli więc utrzymujesz otwartą pozycję przez noc naliczone zostaną Ci koszty finansowania takiej pozycji tzw. rollovers.

Jeżeli otwierasz pozycję przed godziną 17.00 (ET czasu nowojorskiego), będzie ona przedmiotem rolowania, ponieważ traktowana jest jako pozycja przechodząca na kolejny dzień. Innymi słowy wszystkie pozycje otwarte do godziny 16.59 ET są rolowane (ponieważ utrzymywane są overnight), natomiast otwarte po 17.00 nie są rolowane w tym dniu roboczym. Jeśli nigdy nie utrzymujesz otwartej pozycji po godz. 17.00ET rolowanie nie będzie stosowane..

Wróćmy do daty waluty. Założmy że mamy poniedziałek. O godzinie 17.00 ET, następuje umowne przejście do następnego dnia roboczego. Dniem handlowym jest już więc wtorek, a więc rozliczenie nastąpi w czwartek. Jeśli w poniedziałek o 17ET posiadasz otwartą pozycję, zostanie ona zrolowana na datę waluty – ze środy na czwartek (Mówimy tu o tzw. rolowaniu jednodniowym) Transakcje spot przeprowadzane w środę będą rozliczane więc w piątek. Zapamiętaj jednak, że po godzinie 17.00 w środę data rozliczenia zmieni się na poniedziałek i dojdzie do tzw. rolowania weekendowego.

Jak przeprowadzane jest rolowanie i jak wpływa na inwestycję?

Rolowanie realizowane jest automatycznie poprzez platformę transakcyjną internetowego brokera forex. To dwie dodatkowe operacje finansowe, dotyczące bezpośrednio otwartej pozycji. To tak naprawdę przedaż waluty i jej kupno na nowo na zakończenie dnia. U niektórych brokerów wpływ rolowania uwzględniany jest w średnim kursie otwartej pozycji. Inni korygują od razu wielkość depozytu. Rezultat jest taki sam.

Przyjrzyjmy się przykładowi:

Dysponujemy pozycją długą: 100 000 USD/JPY z kursem 115,25 i datą rozliczenia na 6 kwietnia. O 17.00 ET dochodzi do rolownia i na rachunku przeprowadzane są następujące operacje.

Transakcja sprzedaży:

 O godzinie 17.00 następuje sprzedaż 100 000 USD/JPY z kursem 115,32 (kurs na zamknięciu z tego dnia) z datą rozliczenia na 6 kwietnia (zamknięcie otwartej pozycji dla tego samego dnia rozliczenia).

Transakcja kupna

Jednocześnie, w tym samym czasie odbywa się ponowne kupno  100 000 USD/JPY po kursie 115,305 z datą rozliczenia na 7 kwietnia. (otwarcie tej samej pozycji z następnym dniem rozliczenia)

Różnica kursów to tzw. punkty swapowe ( 115,32 – 115,305 = 0,015 czyli 1,5 punktu)

Jeżeli zysk (strata) z rolowania przenosi się na kurs otwartej pozycji, nowy uśredniony kurs wynosi 115,235 (115,25 – 0,015 = 115,235).  Właśnie rolowanie  przyniosło Ci zysk, jesteś posiadaczem długiej pozycji po niższym średnim kursie.

Jeżeli zysk (strata) z rolowania przenosi się na wartość depozytu, punkty swapowe mnoży się przez wielkość pozycji, w tym wypadku (100 000 x 0,15 = JPY1500 zysku), a następnej kolejności zamienia na dolary (JPY1500/104,00 = 14,42USD), które dodaje się do depozytu.

Podsumowanie

Każdego dnia o 17.00 czasu wschodnioamerykańskiego do każdej jednej otwartej pozycji dodawana jest lub odejmowana niewielka kwota rolowania, która powstaje w wyniku różnicy stóp procentowych walut, które stanowią składową danej pary. W zależności czy sprzedajemy czy kupujemy walutę jest ona inna. W ogólnych założeniach, możemy zyskać na rolowaniu kiedy kupujemy walutę o wyższej stopie procentowej. Działa to oczywiście również w drugą stronę, kiedy ją sprzedajemy, wtedy kwota naszego depozytu zostanie pomniejszona o wartość rolowania. Jak widać operacje dokonywane na walutach dotyczą dwóch różnych poziomów stóp procentowych, a związku z tym rolowanie może stanowić dla inwestora zarówno przychód jak i koszt.

Zyski lub straty z rolowania w praktyce są marginalne, gdy banki centralne utrzymują niskie poziomy stóp procentowych. Kiedy różnice w oprocentowaniu pomiędzy dwoma walutami zwiększają się oraz rosną stopy procentowe banków, wtedy kwoty z rolowania mogą być mocniej odczuwalne. Rolowania może stanowić istotny koszt lub przychód w wypadku gdy, pozycja otrzymywana jest dłuższy czas i rolowania sumują się.

Handel za pomocą brokerskich platform internetowych, a realizacja zleceń i spread

Brokerzy internetowi obsługujący forex udostępniają elektroniczne narzędzia transakcyjne, dzięki którym, możliwe jest prowadzenie handlu na rynku walutowym. Zanim będziesz miał do nich dostęp (w tym również dostęp do rachunku), będziesz musiał podpisać z brokerem umowę i co bardzo ważne zaakceptować warunki regulaminu. Dobrze więc, żebyś zdawał sobie sprawę ze specyfiki obsługi rynku walutowego. Regulamin to dokument zawierający zbiór zapisów, na podstawie których broker świadczy swoje usługi. Czeka Cię niewątpliwie trudne zadanie- czytanie ze zrozumieniem do kilkunastu stron pisanych drobnym drukiem. Zwróć baczną uwagę na część dotyczącą sposobu realizacji zleceń.

Sprawdź w umowie w jaki sposób broker realizuje zlecenia

Jeżeli przejrzysz i porównasz  zapisy regulaminów kilku brokerów na pewno rzuci Ci się w oczy informacja o następującej treści: realizacja zleceń nastąpi po cenach uwzględniających marżę brokera. Coż to oznacza w praktyce? Przyjrzyjmy się przykładowi.

Załóżmy, że zamierzasz kupić parę EUR/USD, składasz więc zlecenie kupna pary po cenie 1,3485 przy bieżącym kwotowaniu 1,3487/90 (spread firmy brokerskiej wynosi 3 pipsy). Transakcja kupna zostanie wykonana jedynie wtedy, gdy cena offer na platformie walutowej pośrednika zrówna się z ustawionym przez Ciebie poziomem. Innymi słowy, pozycja długa zostanie otwarta tylko w sytuacji, gdy kurs instrumentu (pary walut) osiągnie wartość 1,3482/1,3485, nie zdarzy się natomiast nic gdy kurs spadnie do poziomu 1,3483/86, (najniższa cena nie osiągnęła ustalonej przez Ciebie wartości 1,3485). Analogicznie przedstawia się sytuacja ze zleceniami sprzedaży z limitem ceny. Takie zlecenie uaktywni się jedynie wtedy, gdy zrówna się ceną bid oferowaną na platformie twojego brokera.

Dowiedz się na jakich zasadach funkcjonują na forex zlecenia ograniczające straty

Znakomita większość działających firm obsługujących inwestycje na forex daje gwarancje realizacji zleceń typu stop-loss po zdefiniowanym przez Ciebie kursie. Jednakże sposób oraz zasady działania zleceń ograniczających straty na rynku walutowym odbiegają znacząco od tych, które funkcjonują na zwykłej giełdzie.

Zlecenie stop-loss sprzedaży: Jeżeli w zleceniu ustawiasz wartość 1,3480 jako limit aktywujący zlecenie, a najniższe kwotowanie ceny na platformie wynosi 1,3480/83, zlecenie zostanie wykonane po cenie 1,3480. podsumowując  Twoje zlecenie zostanie wykonane, jeżeli cena bid brokera dobije do wartości wskazanej prze Ciebie w zleceniu.

Zlecenie stop-loss kupna: Twoje zlecenie zostanie zrealizowane jeżeli cena offer brokera osiągnie limit, który wskazałeś w zleceniu. Jeżeli ustawiłeś w zleceniu wartość 1,3495, a wyższa kwotacja pośrednika forex wynosi 1,3492/95, zlecenie zostanie wykonane po kursie 1,3495.

Największe błędy początkujących inwestorów, czyli złe nawyki, błędy strategiczne i trudne emocje

W tym poście opisujemy najczęstsze błędy popełniane przez traderów. Jeśli zaczniesz rozpoznawać u siebie któreś z tych zachowań, zrób sobie przerwę od forexu…

1. Brak strategii i celu inwestycyjnego
Jeżeli nie masz jasno zdefiniowanego planu i otwierasz pozycję, to sam prosisz się o kłopoty. To sygnał, który wysyłasz do rynku i innych graczy: „weźcie moje pieniądze”.

2. Przedłużanie aktywności pozycji generujących straty (lub powiększanie pozycji przynoszących straty) zbyt szybkie zamykanie pozycji przynoszących zysk
Jeśli wykonujesz jakikolwiek ruchy w portfelu, pamiętaj nie przywiązuj się i nie trzymaj „przegranych” i nie pozbywaj się za szybko „wygranych”. Oczywiście najwyższą sztuką jest właściwe rozpoznanie sytuacji.

3.Gra bez stop-lossów
Korzystanie z nich jest elementem dobrze przygotowanego planu działania, natomiast inwestowanie bez stop-lossów, jest strzałem w stopę czyli przepisem na katastrofę.

4. Przenoszenie zleceń typu stop-loss
Patrz punkt 3 „Gra bez stop-lossów”. Nigdy nie przenoś poziomów stop-lossów w kierunku, jakim podąża pozycja generująca straty. Lepsza mała strata niż utrata całego depozytu.

5. Overtrading
Nie przesadzaj z ilością transakcji i skup się tylko na okazjach. Ogranicz liczbę transakcji do kilku, podstawa to minimalizacja ekspozycji na niepotrzebne ryzyko rynkowe. Błędem jest również inwestowanie wszystkich pieniędzy od razu.

6. Uwaga dźwignia!
Nie daj się skusić obietnicą wielkich zysków dzięki wysokiej dźwigni finansowej. Przy dużej wartości lewaru nawet niewielka zmiana kursu na niekorzyść, może doprowadzić do olbrzymich strat i utraty całego kapitału.

7. Brak elastyczności w stosunku do zmieniających się warunków na rynku
Nie usztywniaj się, forex jest rynkiem bardzo dynamicznym, warunki na nim ulegają nieustannym zmianom, więc również Twoja gra i stosunek do niej muszą takie być. Stosuj analizę techniczną.

8. Nie zwracanie uwagi na nowe dane i informacje gospodarcze
Nie inwestuje się w coś czego się nie rozumie.

9. Defensywna gra
Jeżeli skupiasz się na unikaniu strat np. po serii nieudanych inwestycji i nie wyszukujesz transakcji , które mogą przynieść zyski, jednym słowem Twoja gra jest zachowawcza – odpuść sobie na jakiś czas.

10. Pogoń za snem czyli brak realistycznych oczekiwań i myślenie życzeniowe
Jeżeli oczekujesz szybkich zysków i bogactwa, bez wysiłku jesteś już na przegranej pozycji.
Forex jest rynkiem trudnym, wymaga rzetelnego przygotowania i dyscypliny. Gra na nim powinna być oparta na planie inwestycyjnym, który został opracowany na podstawie analiz, wiedzy i doświadczenia.

11.Skrajne emocje, brak cierpliwości
Jeżeli brakuje Ci cierpliwości i konsekwencji w działaniu odpuść sobie. Psychika to podstawa.

Przed rozpoczęciem  realnej gry na forex zalecamy naukę na koncie DEMO.

Typy zleceń na rynku forex

Jeżeli podchodzisz do gry na forex poważnie i jesteś doświadczonym graczem, stosujesz wypracowaną przez siebie strategię gry, a w celu jej skutecznej realizacji rutynowo korzystasz z różnych typów zleceń. Ponieważ forex, co tu dużo mówić, jest nieprzewidywalny, a sytuacja na nim zmienia się w z sekundy na sekundę, stosowanie zleceń może znacznie ograniczyć ryzyko utraty kapitału, a co za tym idzie zapewnić spokój ducha. Postaramy się pokrótce przedstawić wszystkie ich rodzaje. Nie wszystkie typy zleceń są dostępne na platformach poszczególnych brokerów, więc należy wziąć i ten aspekt pod uwagę przed wejściem we współpracę z konkretną firmą brokerską.

Zlecenia po cenie rynkowej
Są to najprostsze ze zleceń dostępne na platformach transakcyjnych rynku forex. Realizacja zlecenia po cenie rynkowej oznacza, że transakcje wykonywane są po cenie jaka aktualnie jest na rynku. Odbywa się to poprzez wydanie poleceń „kup”/”sprzedaj” z panelu platformy – wtedy zlecenia są otwierane po bieżącym kursie. Należy pamiętać, że podczas gwałtownych zmian cen np. podczas publikacji ważnych danych makroekonomicznych, nasza transakcja może zostać zrealizowana po innej cenie niż w momencie definiowania zlecenia.

Zlecenia oczekujące
Są to zlecenia (z odroczonym terminem realizacji), które zostaną aktywowane w przyszłości, przy określonych warunkach cenowych danego instrumentu. Jest to narzędzie bardzo dogodne, gdyż nikt nie jest w stanie śledzić sytuacji na rynku 24 godziny na dobę, a pamiętajmy, że rynek forex działa praktycznie non-stop. Zlecenia oczekujące pozwalają więc reagować na wydarzenia rynkowe, wtedy gdy nie ma Cię przed ekranem komputera.

Zlecenia typu take-profit
Ten typ zlecenia określa poziom, przy którym chcemy zrealizować nasz zysk. Dla pozycji krótkiej zlecenie take-profit dotyczyć będzie okupienia jej po niższym kursie, natomiast jeśli chodzi o pozycję długą, zlecenie take profit oznaczać będzie sprzedaż tej samej pozycji po wzroście ceny. Powyższe zlecenie można zdefiniować jako częściowe, wtedy zamyka jest tylko część otwartej pozycji. Zlecenia realizacji zysku jest jednym z rodzajów zleceń z limitem ceny.

Przykład:

Dla pozycji długiej dla pary EUR/USD nabytej po kursie 1.3290, zlecenie take-profit oznaczać będzie sprzedaż pozycji po wzroście kursu np. do wartości 1.3320. Jeśli dysponujesz pozycją krótką nabytą po kursie 1.3290, take-profit dotyczyć będzie odkupienia jej po spadku kursu np. do wartości 1.3265.

Zlecenia z limitem ceny
Jest to taki typ zlecenia, które w sposób automatyczny powoduje realizację transakcji, na uprzednio zdefiniowanych warunkach, w sytuacji rynkowej korzystniejszej niż w momencie składania zlecenia.
Buy limit: zlecenie kupna, cena musi być niższa od aktualnej ceny Ask
Sell limit : zlecenie sprzedaży, cena sprzedaży musi być niższa od aktualnej ceny Bid

Zlecenia typu stop-loss
Zwane są również zleceniami obronnymi i służą strategicznemu ograniczeniu ryzyka. Zapobiegają znaczącej utracie kapitału, poprzez automatyczne zamknięcie pozycji przynoszącej straty. W zleceniach ograniczających stratę poziom aktywacji umiejscowiony jest odwrotnie niż w zleceniach realizujących zyski. Dla pozycji długiej zlecenie dotyczyć będzie sprzedaży po cenie niższej niż bieżący kurs. Jeśli mamy pozycję krótką, aktywacja zlecenia oznaczać będzie kupno po cenie wyższej niż aktualna cena rynkowa instrumentu.

Zlecenia podążające (trailing stop) – tzw. stop kroczący
Ten typ zleceń zwany również zleceniami podążających stopów jest szczególnie przydatny, gdy sytuacja rozwija się po naszej myśli, czyli dysponujemy otwartą pozycją i zaczynamy liczyć zyski. Zlecenia podążające to narzędzia, które wspomagają szybkie zamknięcie pozycji przynoszących stratę i umożliwiają pozycjom zarabiającym powiększać zyski. Mechanizm ich działania polega na tym, że przy pozycji przynoszącej zysk, w razie zmiany kursu w odwrotnym kierunku, zostaje przeprowadzona transakcja. Wszystko odbywa się automatycznie. Zlecenie podążające wywodzi się z „rodziny zleceń” ograniczających straty. Jest zmodyfikowane w ten sposób, aby podążając za ruchem kursów automatycznie aktualizowało się. (Należy pamiętać, że dotyczy to tylko jednego kierunku). Jeżeli takie narzędzie wydaje Ci się przydatne, sprawdź czy jest dostępne na platformie transakcyjnej brokera, z którym chcesz podpisać umowę. (Niestety nie wszystkie firmy mają je w swojej ofercie, zawsze warto przetestować wcześniej platformę pod tym kątem na darmowym DEMO).

Przykład:

Załóżmy, że jesteś w posiadaniu pozycji długiej np. na parze USD/PLN po aktualnym kursie np. 3,1650. Powiedzmy, że ustawiłeś limit aktywacji zlecenia podążającego na 30 pipsów. Gdyby kurs obniżyłby się do poziomu 3,1620 (aktualny kurs – 30 pipsów), transakcja zostałaby zrealizowana przez system. Jeżeli kurs dla powyższej pary wzrośnie do poziomu np. 3,1710, margines aktywacji zlecenia, podąży w górę za ceną i wyniesie 3,1690. Punkt aktywacji będzie się przesuwał w górę tak długo, jak długo będzie rósł kurs. Punktem aktywacji zlecenia zawsze będzie limit ustawiony o 30 pipsów poniżej nowych maksimum. Jeżeli więc kurs kiedykolwiek obniży się o conajmniej 30 pipsów, w odniesieniu do ostatniego szczytu, zlecenie zostanie zrealizowane, a pozycja zamknięta.

Zlecenia OCO (zlecenia anulujące zlecenia)
Ten typ zlecenia składa się z pary zleceń typu stop-loss oraz take-profit. Nazwa OCO pochodzi od angielskiego wyrażenia „one cancels the other”. Stanowi najlepsze ubezpieczenie dla każdej otwartej pozycji. Pozycja pozostanie otwarta tylko do momentu, gdy zostanie spełniony jeden z ustawionych wcześniej warunków, który zrealizuje zamknięcie pozycji. W tym samym momencie drugie ze zleceń (to bez wpływu na zamknięcie pozycji) zostanie automatycznie anulowane.

Przykład:

Posiadasz pozycję krótką pary walutowej USD/PLN po kursie 3,1780. Przewidujesz, że kurs wzrośnie do poziomu 3,19oo i będzie dalej rósł, dlatego w tym punkcie zamierzasz ustawić aktywację zlecenia typu stop-loss. Jednocześnie po analizie sytuacji oceniasz, że jest możliwość, iż cena pary walutowej USD/PLN spadnie do poziomu 3,1500 i na tym kursie ustawiasz aktywację zlecenia zakupu typu take profit. W tej chwili poprzez ustawienie dwóch zleceń stworzyłeś ramy ograniczające aktualny kurs i określiłeś dopuszczalne ryzyko jakie jesteś w stanie ponieść dla tej transakcji. Jeśli kurs będzie zmieniał się w tych granicach , nie dojdzie do realizacji zlecenia. Jeśli kurs osiągnie wartość 3,1500, aktywowane zostanie zlecenie realizacji zysku i odkupisz swoje aktywa z zyskiem. Jeżeli jednak kurs najpierw wzrośnie do poziomu3,1900 uruchomione zostanie zlecenie ograniczające straty i pozycja zostanie zamknięta z przewidzianą wcześniej stratą.

Zlecenia warunkowe
Zlecenia warunkowe są zleceniami wiązanymi, które łączą w sobie kilka typów innych zleceń. Są doskonałymi narzędziami pomagającymi w handlu na forex. Dzięki nim można skonstruować konsekwentną i spójną strategię inwestycyjną, a są w szczególności przydatne wtedy, gdy nie możemy bez przerwy śledzić zmian kursu i odpowiednio na nie reagować. Zlecenia wiązane z (ang. contingent orders) nazywane są również zleceniami warunkowymi typu if/then (jeśli/to). Jeżeli konkretna transakcja, będąca pierwszym elementem zlecenia zostanie wykonana, wtedy drugi element zlecenia zostanie aktywowany.

Przykład:

Prześledźmy jak działa zlecenie warunkowe. Przyjrzyjmy się parze walutowej USD/PLN, której kurs waha się od 3,1600 do 3,2000. Załóżmy, że w tej chwili kurs oscyluje w okolicach wartości 3,1850,  więc znalazł się po środku. Po analizie sytuacji rynkowej przewidujesz, że kurs urośnie, lecz na razie dalej się waha. Nie chcesz otwierać pozycji w połowie stawki, przypuszczasz nawet, że kurs przed finalnym wybiciem, może spaść, ale nie możesz obserwować rynku przez cały czas. W takiej sytuacji z pomocą przychodzą zlecenia warunkowe, które możesz wprowadzić do systemu i oddalić się spokojnie sprzed ekranu monitora.

Twoja strategia zakłada, że zarobisz na wzroście kursu pary USD/PLN, więc bierzesz pod uwagę otwarcie pozycji długiej. Uważasz, że uda Ci się kupić parę walutową w okolicach ceny 3,1610, złożysz więc zlecenie warunkowe  z limitem zakupu po cenie 3,1610. Limit ten stanowić będzie Twój warunek wstępny zlecenia czyli „część if (jeśli) „. Druga część zlecenia „Then (To)” uaktywni się dopiero wtedy, gdy spełniony będzie pierwszy warunek i będziesz miał do dyspozycji otwartą pozycję. Druga część zlecenia zdefiniowana jest w formie albo zlecenia typu stop-loss albo take profit. Może też zawierać  w sobie oba zlecenia jednocześnie w formie zlecenia OCO.

Skupmy się więc na naszym przykładzie. Druga część zlecenia warunkowego, może ograniczać się jedynie do zlecenia ograniczającego straty. W ten sposób ubezpieczysz swoją pozycję, na wypadek gdyby nastąpiło przełamanie linii wsparcia i kurs zaczął spadać (Twoja ocena sytuacji okazała się błędna). Ustawiasz cenę 3,1590 jako granicę, po której następuje aktywacja zlecenia minimalizacja strat. Powyższy rodzaj zlecenia warunkowego nazywa się if/then stop-loss i jeśli interesuje Cię jedynie ograniczanie strat i nie zamierzasz reagować na wzrost kursu możesz na nim poprzestać.

Możesz jednak uważać, że kurs nie będzie bez końca rosnąć i może nawet nie przekroczyć granicy 3,2000. Będziesz więc wahał się czy nie umieścić zlecenia realizującego zyski w okolicach ceny 3,1980 (zupełnie niezależnie od zlecenia stop-loss).  Istnieją również gracze którzy, ograniczają się w zleceniach  if/then do części take-profit, ale zupełnie nie polecamy takiego działania. Wróćmy do naszego przykładu i przyjrzyjmy się strategii, którą właśnie zdefiniowałeś poprzez zlecenie warunkowe. Jeśli jesteś posiadaczem otwartej pozycji na parze USD/PLN, nabyłeś ją po cenie 3,1610, masz zlecenie OCO po kursie 3,1590 ograniczające potencjalne straty oraz zlecenie realizujące zysk jeśli nastąpi wzrost do 3,1980.

Podsumowując, złożone przez Ciebie zlecenie warunkowe może działać tak: Gdy kurs rynkowy spadnie do poziomu 3,1610 pierwsza część zlecenia spowoduje otwarcie pozycji długiej i aktywację części drugiej zlecenia warunkowego. Jeżeli dalej wszystko potoczy się tak, jak zakładałeś kurs wzrośnie ty zarobisz- zrealizujesz zlecenie take-profit po cenie 3,1980. Jeżeli kurs zacznie dołować ograniczysz straty dzięki ustawionemu wcześniej stop-loss. Może również zdarzyć się sytuacja, że system dokonał zakupu pary walutowej i wciąż jesteś w posiadaniu otwartej pozycji, gdyż nie doszło do aktywacji drugiej części zlecenia. Kurs nie zahaczył bowiem o zdefiniowane wcześniej granice cenowe. Możesz być jednak spokojny, gdyż wiesz, że Twoja transakcja jest wciąż chroniona przez aktywne zlecenia OCO. Najbardziej niekorzystna sytuacja może  zaistnieć wtedy, kiedy zakup pary walutowej nastąpił po ustawionej przez Ciebie cenie 3,1610 (zlecenie if uruchomiło się) i kurs spadał nadal. Wtedy doszło zapewne do aktywacji zlecenia stop-loss i utraty części depozytu.

Scenariuszy jak widać może być wiele, a pisze je sam rynek walutowy. Wiele jednak zależy od Ciebie, gdyż stosowanie dobrych praktyk skutecznie wpływa na ograniczenie ryzyka. Nauka języka zleceń jest niczym innym jak nauką strategii inwestycyjnych. Jak zwykle edukację forex również w tym zakresie polecamy zacząć od konta DEMO (kliknij i sprawdź)

Analiza wykresów forex – wprowadzenie

Inwestorzy rynku forex przy podejmowaniu decyzji o kupnie lub sprzedaży określonej waluty korzystają z wykresów cenowych. Analiza wykresów w krótkich i długich przedziałach czasowych pomaga graczowi wyrobić sobie opinię na temat zachowania danej pary walutowej i obrać kierunek strategii inwestycyjnej.

Udostępniane przez brokerów platformy forex w większości przypadków oferują w standardzie dostęp do różnego typu wykresów cenowych. Gracze zdecydowani na długoterminowe działanie operują na wykresach tygodniowych, dziennych, nawet rocznych natomiast inwestorzy zakładający strategię krótkoterminowe działają na wykresach godzinnych i minutowych. Wykresy są dynamicznymi aplikacjami, z prawej strony na osi pionowej mamy najbardziej aktualną cenę, przy jej zmianie wykres przesuwa się w lewo. Na osi poziomej zazwyczaj ustawiamy zakres czasu: rok, tydzień, godzinę, minuty.

Wykresy cenowe są wykorzystywane podczas analizy technicznej, dają wgląd w zachowanie par walutowych w danych przedziałach czasowych, pomagają podjąć decyzje o zajęciu danej pozycji inwestycyjnej. Czytaj następne artykuły a dowiesz się: jak wykorzystywać wykresy cenowe przy otwieraniu pozycji i tworzeniu własnych strategii.

Typy brokerów forex

Od tego z jakim typem brokera podpiszemy umowę zależy sposób realizacji zleceń czyli naszych transakcji oraz wysokość opłat – kosztów handlowania. Warto więc przyjrzeć się bliżej działającym na rynku firmom.

Brokerzy MM (Market Makers)

Brokerzy Market Makers tworzą własny rynek „równoległy” do prawdziwego rynku forex, są animatorami rynku, tworzą ceny, przyjmują zlecenia i obsługują je na stworzonym przez siebie „parkiecie”. Można powiedzieć, iż w tym układzie inwestor gra przeciwko brokerowi. Koszty handlowania zamykają się zazwyczaj w stałym lub zmiennym spreadzie. Brokerzy MM są obecnie najbardziej popularnym typem brokera.

Brokerzy MM: easyforex, MARKETS.com, FXPRO, Alpari, GO4X, AdmiralMarkets, FxPrimus, plus500

Zalety:

– mały depozyt początkowy

– duża dźwignia

– przyjazne platformy transakcyjne z darmowymi  wykresami, analizami oraz wiadomościami
rynkowymi

– mniej gwałtowne wahania cen

– dostarczana przez brokera płynność

Wady:

możliwy konflikt interesów

– manipulowanie cenami

– dealing desk – każda transakcja musi być zatwierdzona przez brokera

– wolniejsze transakcje w porównaniu z STP/NDD oraz ECN

– mogą występować opóźnienia i rekwotowania

– wyższe spready niż u ECN

Brokerzy STP (Straight Through Processing)/ Brokerzy NDD (No Dealing Desk)

Typ STP/NDD  jest czymś pomiędzy typem brokera MM a  ECN. Skrót NDD (No Dealing Desk) oznacza, iż przy zawieraniu transakcji nie ma pośrednika pomiędzy inwestorem a  rynkiem forex. Zlecenia nie podlegają zatwierdzaniu przez brokera i są od razu realizowane na rynku. STP(Straight Through Processing) gwarantuje natomiast, iż zlecenia wykonywane są po najlepszych rynkowych cenach prawdziwego rynku forex. Skrót STP daje nam informację, że dany broker nie używa „Dealig Desk” czyli upraszczając inwestor i firma brokerska nie grają przeciwko sobie. Rozwiązania te znacznie przyspieszają zawieranie transakcji i dają możliwość uzyskania bardzo dobrych, rynkowych cen. Opłaty, które pobiera broker STP/NDD to z reguły prowizja ok. 1 pipsa od każdej przeprowadzonej transakcji.

Brokerzy STP: eToro, FxPrimus

Zalety:

– niższe spready niż u MM, ceny z „prawdziwego rynku”

– zlecenia przekazywane bezpośrednio na rynek

– brak opóźnień przy realizowaniu transakcji

– nie ma „dealing desk”- szybkie, bezpośrednie zawieranie transakcji

– poczucie bezpieczeństwa- nie ma potencjalnego konfliktu interesów, broker i inwestor nie
grają przeciwko sobie

 Wady:

wyższy niż u MM depozyt początkowy

– niższa niż u MM dźwignia

– możliwe gwałtowne wahania kursu

– możliwy okresowy brak płynności

– możliwe luki cenowe

– opłaty od każdej przeprowadzonej transakcji

– możliwe rekwotowania

– z reguły nie obsługuje się mikrolotów

Brokerzy ECN (Electronic Communication Network)

Ten typ brokera jest gwarancją naprawdę najlepszych cen rynku forex i oferuje najbardziej bezpośredni dostęp do interbanku. Broker ECN zbiera informacje o cenach od wielu różnych działających na rynku graczy takich jak: banki, inni brokerzy, market make-rzy, fundusze hedgingowe, indywidualni przedsiębiorcy, a następnie wybiera najkorzystniejsze ceny. Dane przekazywane są do platformy transakcyjnej. U brokerów ECN mamy zmienny spread, zależny od płynności rynku i par walutowych. Jeżeli na rynku występuje duża płynność może zdarzyć się, iż spreadu w ogóle nie będzie.Opłaty pobierane przez brokerów  ECN to z reguły  prowizja naliczana procentowo od wielkości każdej transakcji.

Brokerzy ECN: DUKASCOPY, BREBrokers

Zalety:

– najlepsze ceny, dane o cenach pozyskiwane są z różnych źródeł

– nie ma nadużyć, ceny kształtuje rynek a nie pośrednik

– broker nie gra przeciwko inwestorowi

– ECN bardziej odpowiedni do scalpingu (większe skoki cen)

– potencjalna możliwość braku spreadu w czasie dużej płynności

Wady:

prowizja od każdej transakcji (wychodzi i tak korzystniej w porównaniu z MM)

– mniej dopracowane i przyjazne użytkownikom platformy

Brokerzy DMA (Direct Market Execution) – (Bezpośrenia egzekucja rynkowa)

Broker DMA zawsze gwarantuje STP- inwestorzy mogą składać bezpośrednie zlecenia do banków, można więc stworzyć kategorię DMA/STP. Co więcej brokera DMA można z całą pewnością nazwać NDD czyli (No Dealing Desk). DMA oferuje zmienne  spready i bezpośrednią egzekucję rynkową (natychmiastowy dostęp do płynności oferowanej przez rynek). W odróżnieniu od ECN nie pobierają opłat od transakcji, natomiast prowizja ukryta jest w spreadzie. Zarówno ECN jak i DMA oferują zmienne spready.

Brokerzy DMA: AVAFX

Wybór brokera forex

Wybór brokera forex – taktyka forexpolska.pl

Wybór odpowiedniego brokera, jest bardzo ważną rzeczą, jeżeli chcemy zainwestować pieniądze na giełdzie walutowej forex. Trzeba odpowiednio się do tego przygotować, poświęcić trochę czasu i zebrać niezbędne informacje.

Poniżej przedstawiamy nasze „podejście” dot. wyboru pośrednika forex, które upraszczając można sprowadzić do 4 kroków.

Krok pierwszy- Kryteria

Na ty etapie należy zdefiniować wytyczne, którymi będziemy się kierować czyli: co jest ważne, na co zwrócić uwagę i na co uważać, co powinna oferować nam firma brokerska?

Nasze kryteria:

–  Nadzór i licencja czyli wiarygodność

– Typ brokera

– Wielkość spreadów, koszty handlu

– Wielkość dźwigni

– Wysokość depozytu początkowego, rodzaj oferowanych kont

– Jakie aplikacje czyli platformy transakcyjne

– Język obsługi oraz suport

Jeżeli chcesz dowiedzieć się więcej czytaj : Jak wybrać brokera forex?

Krok drugi- Porównanie

Jeżeli zorientowałeś się, czego szukasz skorzystaj z zestawień i porównaj brokerów oraz oferowane przez nich platformy transakcyjne.

Krok trzeci-Testowanie

Jest to bardzo ważny krok. Na tym etapie powinieneś wybrać do rozważenia oferty 4-5 brokerów i otworzyć u nich darmowe konta demonstracyjne. Dzięki temu uzyskasz nieocenioną możliwość sprawdzenia możliwości brokera (wg obranych kryteriów) oraz praktycznego przetestowania oprogramowania do handlu czyli platform transakcyjnych.

Pamiętaj, że rachunki treningowe w żaden sposób nie obligują Cię do otwierania konta live – rachunku rzeczywistego u danego pośrednika. Możesz się natomiast nastawić, iż firma u której założyłeś konto demo będzie proponować Ci po jakimś okresie czasu otwarcie konta z prawdziwymi pieniędzmi.

Krok czwarty-Wybór

Na tym etapie jesteś już uzbrojony w wiedzę teoretyczną oraz praktycznie przetestowałeś dostępne w ofertach brokerów aplikacje. Jeżeli czujesz się już gotowy możesz dokonać ostatecznego wyboru brokera i otworzyć konto live.

Visit Us On FacebookVisit Us On TwitterCheck Our Feed